Що таке демо-рахунок на Форексі?

Отримати перший досвід торгівлі можна на демонстраційному рахунку. У статті розбираємо, що таке демо-рахунок, що він демонструє і які функції виконує?

Демоверсії реальних рахунків дають змогу спробувати свої сили в біржовій торгівлі без ризику. Більшість брокерів надають доступ до таких опцій за кілька хвилин. Попри це лише одиниці трейдерів приділяють роботі на demo достатню увагу.

Для чого потрібен демо-рахунок?

Демо-акаунти є своєрідними тренажерами для навчання та отримання первинних навичок торгівлі. Вони дають змогу укладати угоди з віртуальними грошима. Розповідаємо, чим і кому може бути корисний такий рахунок.

Демо-рахунок (англ. demo account) — це тестовий або пробний безкоштовний режим для роботи на брокерській платформі. Він дає змогу здійснювати торгові операції з умовними грошовими коштами. Збитки, отримані в результаті пробної торгівлі, теж є умовними, тобто несправжніми.

Демоверсії торгових платформ призначені для імітації реального трейдингу та інвестицій. Брокери пропонують demo account для торгівлі на фондових ринках, Форексі, ринках деривативів, біржах криптовалют.

З його допомогою користувач може вирішити такі завдання:

• ознайомитися з конкретним брокерським майданчиком або додатком;
• освоїти функціонал терміналу, оцінити його зручність;
• набути початкового досвіду трейдингу;
• випробувати торгові методики та стратегії;
• морально підготуватися до вкладення реальних коштів.

Демонстраційні версії зазвичай мало чим відрізняються від реальних рахунків. Тому вони підходять для новачків, які вивчають методику створення і виконання ордерів, механізми використання кредитного плеча.

Трейдери можуть використовувати демо-рахунки для вибору або порівняння різних стратегій, а також розробки власних методик. Наприклад, якщо на demo відображаються реальні котирування, можна зібрати статистику угод, розрахувати середню прибутковість та оцінити ризики.

Чому демо-рахунки називають паперовими?

Трейдинг на демонстраційних рахунках іноді називають “паперовою торгівлею“, а віртуальні кошти на них — “паперовими грошима”.

Річ у тім, що на початку XX століття трейдери креслили на папері графіки з моментами відкриття і закриття угод. Потім тестували ходи, записані в блокнотах, на реальному ринку. Так працювали багато відомих інвесторів.

У XXI столітті з’явився високошвидкісний інтернет і разом з ним — онлайн-трейдинг. У 2000-х роках онлайн-брокери почали пропонувати клієнтам тестові рахунки для пробної торгівлі.

Як відкрити демо-рахунок?

Більшість онлайн-брокерів пропонують демоверсії та симулятори фондового ринку в тій чи іншій формі. У цьому розділі розглянемо, як відкрити демонстраційний рахунок на типовій торговій платформі.

Створення demo-акаунта здійснюється аналогічно у більшості брокерських компаній. Розглянемо цей процес на прикладі Binarium.

1. Зареєструвати обліковий запис на сайті.

Брокери пропонують короткі реєстраційні форми, де потрібно вказати ПІБ, e-mail, торговий досвід. Для доступу до торгових симуляторів може бути достатньо адреси електронної пошти.

Надалі для поповнення і виведення коштів з реального рахунку потрібно пройти перевірку особистості. Новий клієнт повинен буде надати скан-копії паспорта або ID, банківської картки та інших документів.

Завантаження документів для верифікації

2. Завантажити та встановити програмне забезпечення.

Демоверсії зазвичай вбудовані в стаціонарні та мобільні торгові термінали. Користувач завантажує програму за посиланням з брокерського сайту. Іноді торги ведуться прямо в браузері на сайті без встановлення ПЗ.

3. Увімкнути demo-режим.

Після встановлення ПЗ клієнт відкриває програму і перемикається на демо-режим. Деякі брокери надсилають на e-mail ключі та інструкцію про те, як користуватися терміналом.

Перемикання з демо на реал у брокера Binarium

На цьому кроці варто переконатися, що в demo account доступні активи, індикатори та метрики, що відповідають обраній стратегії.

Перегляд меню активів на Binarium

4. Поповнити демо-рахунок.

Більшість торгових платформ автоматично поповнюють demo-рахунки тестовими коштами. Демо-портфелі мають круглі суми, такі як $10000, $100000 або навіть 1 мільйон доларів. Це дає змогу торгувати лотами різного розміру і відстежувати прибутковість.

В особистому кабінеті трейдера може бути вбудована кнопка для подальшого поповнення без обмежень. В окремих випадках клієнту доводиться звертатися до служби підтримки, щоб поповнити тестовий депозит.

5. Приступити до торгівлі.

Завершальний етап процесу — це здійснення угод. У demo-режимі трейдер зможе відстежувати свою торговельну історію і прибутковість операцій.

Торгівля на демо-рахунку Binarium

Особливості демо-рахунку

Під час відкриття демо-рахунку на біржі багато трейдерів-початківців хочуть отримати інструмент, що повторює всі нюанси реальної торгівлі. На ділі демонстраційні версії не завжди відповідають очікуванням. У цьому розділі поговоримо про особливості та нюанси demo.

Після відкриття demo-акаунта учасник торгів приступає до угод з доступними фінансовими інструментами. Набір активів залежить від типу ринку. Якщо брокер надає доступ на терміновий ринок, трейдер зможе оперувати ф’ючерсами, опціонами. На Форексі доступні валютні пари, на фондовому ринку — акції та інші цінні папери.

Котирування, як правило, відрізняються від справжніх, оскільки демоверсії призначені для ознайомлення з інтерфейсом і технічними особливостями конкретної платформи.

Наприклад, у demo-режимі на терміновому ринку MOEX ціни деривативів формуються під впливом попиту та пропозиції учасників навчальної торгівлі. Тому демо-котирування відрізняються від справжніх котирувань FORTS для ф’ючерсів та опціонів.

Крім того, більшість демонстраційних рахунків мають такі особливості:

• безкоштовне підключення та подальше використання;
• відсутність тимчасових лімітів;
• необмежене поповнення депозиту;
• наявність усіх торгових функцій;
• виведення коштів недоступне.

Брокери, що працюють з MOEX, нерідко вводять тимчасові рамки для демо, наприклад, термін від 1 тижня до 1 місяця. Так часто роблять розробники софту. Варто враховувати, що обмеження терміну дії не дасть змоги застосувати довгострокові стратегії. Але цього часу вистачить для ознайомлення з інтерфейсом.

Низка брокерських майданчиків пропонують додаткові функції. Наприклад, скасування або повторення угод, торгівля на історичних даних, соціальний трейдинг, спілкування на форумі, копітрейдинг тощо.

Демо-рахунок Pocket Option доступний усім охочим без реєстрації

Функціонал демо-рахунків

Demo-версії створюють для імітації біржової торгівлі, тому вони мають бути оснащені достатнім набором можливостей. У цьому розділі розберемо, які функції є стандартними для більшості демо-рахунків.

Демонстраційний режим є безкоштовним аналогом реального рахунку. Функціонал стандартного demo містить у собі:

• надання актуальних ринкових котирувань;
• створення різних типів заявок (ринкових, відкладених ордерів, а також стоп-наказів);
• виконання заявок за алгоритмом, наближеним до реального ринку;
• ведення маржинальної торгівлі;
• аналіз графіків (перемикання між різними типами графіків, накладення графічних інструментів і технічних індикаторів);
• підрахунок прибутку, маржі, комісійних за алгоритмом, наближеним до реальних умов;
• відображення торгової статистики в особистому кабінеті;
• зв’язок зі службою підтримки, налаштування інтерфейсу тощо.

Хороші брокери надають широкий вибір фінансових інструментів і активів на заявлених ринках. Вони забезпечують максимально реалістичні умови. Рух котирувань допускається з мінімальними відхиленнями. Це дає змогу трейдеру бачити об’єктивну картину в процесі тестової торгівлі.

Переваги та недоліки демо-рахунку

Інвестору-початківцю краще робити технічні помилки в тестовому режимі, ніж під час угод зі справжніми грошима. Тому має сенс витратити час на демонстраційну торгівлю. Далі розповідаємо про переваги та недоліки демо-трейдингу.

Демонстраційні акаунти дають змогу торгувати та інвестувати в змодельованому середовищі. Але перш ніж відкрити такий рахунок, варто зважити всі плюси та мінуси.

7 ключових переваг демо-трейдингу

Demo account легко відкрити, його не потрібно поповнювати власними грошима. Незважаючи на це симулятор може нашкодити учаснику-початківцю торгів. Ось ключові недоліки демо-трейдингу.

Заохочення агресивної торгівлі

Трейдинг у тестовому режимі нерідко порівнюють із відеогрою. У грі можна померти тисячу разів, а в житті — тільки один раз.

Demo заохочує агресивну торгівлю і використання великого кредитного плеча. Адже можливість поповнення демо-депозиту не обмежена. Така поведінка може призвести до збитків при справжніх торгах.

Великий розмір портфеля

Найчастіше демо-аккаунт дає змогу працювати з капіталом набагато більшим за той, який інвестор може собі дозволити в реальності. Це ускладнює встановлення правил ризик- і мані-менеджменту.

Відсутність різниці в цінах

Ордери на демо-рахунках, як правило, виконуються ідеально, тобто за ціною, зафіксованою в останній угоді. На справжньому ринку є різниця в цінах з найближчим зустрічним ордером.

Наприклад, у тестовому режимі можна купити за $500 певну кількість акцій. На реальному ринку та ж сама кількість акцій коштуватиме $505 або більше. При угодах з неліквідними активами різниця ще більш істотна.

Відсутність комісій

Трейдери в процесі торгів несуть витрати на оплату брокерських або біржових зборів. Вони враховують комісійні під час планування угод, фінансових операцій з плечем. Але багато демо не передбачають цю значущу статтю витрат.

Невеликий розмір вибірки

Симулятори не призначені для роботи протягом усього ринкового циклу. Вони корисні тільки в тому періоді часу, протягом якого вони використовувалися. Тому методики, розроблені на демо, можуть не спрацювати через місяць або рік.

Не розвиває емоційний інтелект

На demo немає тієї волатильності та ризиків, які є на справжніх ринках. Демо-версії безпечніші, але є фіктивними, з них не можна вивести зароблені кошти. Тому викликати такий самий емоційний відгук, як у житті, вони не можуть.

Отримавши збиток у $10000 на симуляторі, трейдер поводитиметься раціонально. Але чи зуміє він зберегти розсудливість за таких самих втрат у реальності — велике питання.

Хибна впевненість

Багато трейдерів-початківців ідеалізують свою роботу в демо-режимах. Вони очікують, що справжній трейдинг буде кращим за торги на симуляторі.

Однак результат угоди на валютному та фондовому ринку залежить від багатьох факторів. Тому складно зрозуміти, чи вдасться повторити аналогічну угоду в житті. Результати демо-трейдингу будуть у кращому разі трохи суб’єктивними, а в гіршому — абсолютно нереалістичними.

Де краще відкрити демо-рахунок?

У кожного demo account є свої особливості та недоліки. Одні брокери більше обмежують частину функцій на демо, інші — менше. Для прикладу порівняємо demo-функціонали деяких компаній.

Сьогодні послуги тестової торгівлі пропонують біржі, брокерські компанії, розробники торгових ПЗ.

Більшість брокерів відкривають доступ на demo без проходження повної реєстрації. Достатньо авторизації за e-mail. Однак на ринку зростає кількість компаній, де для відкриття навчального акаунта потрібна верифікація особистості.

Вибираючи демо-аккаунт на Форексі, краще зупинитися на варіантах, придатних для довгострокової торгівлі. Хорошим вибором стануть надійні міжнародні форекс-платформи.

Ось ТОП-9 іноземних брокерів з демо-рахунками для Forex.

1. FOREX.com — найкращий demo для операцій з 80 валютними парами, а також для роботи на MetaTrader.
2. eToro — відома ізраїльська платформа для соціального трейдингу та копіювання угод із тестовим депозитом на $100 тисяч.
3. AvaTrade — форекс-брокер, що підтримує кілька власних платформ, з мінімальною сумою поповнення від $10 тисяч на демо.
4. EasyMarkets — найзручніший demo-аккаунт для будь-яких мобільних пристроїв.
5. Plus500 — спеціалізований CFD-брокер з необмеженим терміном дії demo-аккаунта.
6. IG Markets — комплексний онлайн-брокер Forex і CFD з простим навчальним інтерфейсом.
7. Capital.com — відома CFD-біржа з демо-режимом для початківців на 6500 інструментів.
8. FXCM — онлайн-брокер форекс і контрактів CFD з інноваційними торговими демонстраційними рахунками.
9. XM.com — тестовий рахунок з балансом від $100 тисяч і миттєвий доступ до платформ MT4 і MT5.

Демо-рахунок AvaTrade

Фондові біржі можуть відкривати демо-акаунти для всіх охочих без посередництва брокерів. Наприклад, MOEX надає платні навчальні рахунки для ринків деривативів і цінних паперів.

Почати інвестувати на MOEX можна через таких посередників, як:

• Сбербанк Інвестиції — демо-додаток працює без реєстрації, на депозиті лежать 400 тис. руб., часовий ліміт — 30 днів.
• ВТБ Інвестиції — demo-акаунт створюють після реєстрації на строк до 30 днів, депозит становить 1,1 млн руб.
• Альфа Інвестиції — демоверсії працюють протягом 30 днів, але їхня кількість не обмежена.

Послуги демонстраційної торгівлі присутні на біржах криптовалют: Swyftx, Binance, Phemex, Stormgain, Bitsgap, Bitmart і багатьох інших.

Демо-рахунок криптобіржі Phemex з балансом 1 BTC

Розробники торгових терміналів створюють демо-версії своїх продуктів, щоб збільшити кількість клієнтів. Доступ до них зазвичай надають за домовленістю з посередниками — брокерами, біржами.

Кращими є брокерські компанії, які пропонують для навчання як ПЗ власної розробки, так і стандартні термінали:

• MetaTrader 4 (валютні пари);
• MetaTrader 5 (акції, валютні пари, ф’ючерси);
• QUIK (акції та ф’ючерси).

Процес створення демо-рахунку в MetaTrader 4

Як навчитися інвестувати за допомогою демо-рахунку?

Демонстраційні рахунки дають змогу отримати загальне уявлення про те, як працює ринок і ПЗ брокерської компанії. Розповідаємо, як зробити трейдинг та інвестування на демо більш ефективним.

Щоб отримати на demo результати, близькі до очікуваних, необхідно чітко розуміти різницю між тестовою і справжньою торгівлею. Ось кілька речей, які допоможуть підвищити реалістичність демо-трейдингу.

1. Тестову торгівлю краще вести з тим самим обсягом капіталу, що запланований для реального ринку. Якщо демо не дозволяє обмежити депозит, варто використовувати тільки частину тестового капіталу.
2. Не можна застосовувати бонуси, які збільшують кошти на реальному депозиті.
3. При створенні ринкових ордерів на demo варто враховувати прослизання за активами з великим обсягом.
4. Якщо симулятор виконує угоди, які на реальному ринку неможливі, потрібно видалити їх з пам’яті. Наприклад, ордер не може бути виконаний, якщо ціна зупинилася в межах одного тика або одного цента від заданої позначки.
5. Підготувати торговий план, в якому враховувати всі важливі чинники: прослизання, спреди, технічні збої, помилки та причини збитків за угодами.
6. Вести журнал трейдера — таблицю з даними за всіма проведеними угодами.
7. Використовувати систему винагород. Наприклад, обмежити себе в чомусь, якщо угода пішла не за планом. За виконання плану винагороджувати себе.
8. Досвідчені трейдери рекомендують стежити за емоціями та своїм психологічним станом. Важливо відчути збитки або прибутки, ніби вони справжні. Це допоможе краще провести аналіз помилок.

Остання рекомендація — не варто поспішати з переходом на реальний торговий рахунок.

У 2010 році вчені Барбер і Лі опублікували статтю “Чи вміють внутрішньоденні трейдери раціонально оцінювати свої здібності?”. Завдяки своєму дослідженню вони дізналися, що:

• 80% дейтрейдерів йдуть з ринку протягом перших 2 років;
• 13% продовжують торгівлю після перших 3 років;
• 7% залишаються в трейдингу після перших 5 років.

Подумайте двічі, чи готові ви вносити власні гроші на брокерський рахунок. Адже ринки не зникнуть завтра. Можливості народжуються щодня.

Висновки

Демо-рахунки — це симулятори, які допомагають швидко освоювати торгові термінали та вивчати основи роботи ринку.

Однак результати, змодельовані на demo, бувають далекі від підсумків справжньої торгівлі. Реальні рахунки відрізняються від демо-версій точністю котирувань, нюансами виконання угод, розмірами доступного капіталу. Вони викликають у користувачів абсолютно різні емоції.

Але навчитися інвестувати на демо цілком можливо, якщо враховувати всі їхні особливості. Трейдери можуть виключити прибутки/збитки за ордерами, які навряд чи будуть виконані на реальному ринку.

Також потрібно враховувати прослизання, спреди, підтримувати оптимальний розмір капіталу і включити емоції за допомогою зовнішніх стимулів.