Как пережить потерю денег в трейдинге?

Потеря денег в трейдинге: причины и последствия

Почему трейдеры теряют свои деньги? Разбираемся с самыми распространенными причинами, ведущими к убыткам в торговле.

Абсолютно все новички, за исключением парочки гениев, теряют свои деньги в начале трейдерского пути. Почему так происходит?

Выбор неправильного рынка или актива

Трейдер видит рекламу Форекс рынка, ему увлеченно рассказывают с экрана о баснословной прибыли от торговли валютными парами, а еще утверждают, что это просто и попробовать может каждый.

Новичок верит рекламе и начинает торговать валютами. Но этот рынок ему неинтересен, следить за новостями совсем не хочется, равно как и вникать в особенности ценодвижения данного инструмента. Даже если пару сделок по рекомендациям окажутся прибыльными, вы все равно потеряете свои деньги в итоге.

Совет: Торгуйте только теми инструментами/активами, которые вас действительно заинтересовали, и вам хочется следить за их ценодвижением.

Источник: Admiral Markets

Отсутствие опыта торговли

Трейдинг – это не лотерея, не казино и даже не спортивные ставки. Все подчинено законам, цена актива двигается в определенном направлении по конкретным причинам, а трейдеру важно найти закономерности между ценодвижением и факторами, определяющими ее.

Перед тем как вкладывать реальные деньги, изучите основы технического и фундаментального анализа, разберитесь с рыночными инструментами, выучите главные термины и поймите их значения.

Совет: Прочитайте пару книжек об основах трейдинга, а затем потренируйтесь на демонстрационном счете (виртуальный аккаунт, где вы не теряете реальных денег).

Неправильные ожидания доходности

Многие трейдеры приходят на рынок с ожиданием миллионных прибылей. Они не оценивают рынок реально, а просто хотят разбогатеть. Как итог, путь заканчивается сливом депозита.

Профессионалы углубленно изучают стратегии риск-менеджмента, выделяя на каждую сделку определенный процент от банка. Важно трезво оценивать свои цели – например, вы рассчитываете получить 40-процентную прибыль от открытой позиции.

Такие ожидания звучат реально. А стремление увеличить свой капитал в 100 раз за два дня – это прямой путь к сливу депозита.

Совет: Выставляйте реальные ожидания по доходности, не ставьте чрезмерно высокие цели по доходности от сделки.

Источник: Блог трейдера

Отсутствие торговой стратегии

Представьте, что вы пришли на работу и понятия не имеете, с чего начинать свой день, как распределить дела, и вообще, какие задачи нужно сделать. Вряд ли такой день получится успешным. С трейдингом такая же ситуация.

Профессионалы всегда составляют четкий и понятный торговый план, где прописывают, какими активами собираются торговать, в какие временные промежутки. Туда же добавляют цели по доходности и торговую стратегию, свод правил, по которым вы открываете сделки.

Стратегия – это «конституция» трейдера. Он неукоснительно следует ей, и на дистанции изучает эффективность. Хорошая стратегия снижает эмоциональную нагрузку и позволяет выходить в плюс.

Совет: Подыщите пару качественных стратегий и попробуйте заключать сделки в демо-режиме. Если результат положительный, переходите на реальную торговлю.

Отсутствие самодисциплины

Трейдер нашел хорошую и эффективную стратегию, поставил четкие цели, набрался достаточного опыта, но не умеет справляться с эмоциями. Все старания окажутся напрасными.

Эмоциональность приводит к тому, что трейдер нарушает свою стратегию, заключает сделки вразрез с ранее определенными правилами. В итоге убытки приводят к еще большим убыткам.

Совет: Прочитайте книги по самодисциплине, развивайте силу воли и ни при каких обстоятельствах не нарушайте стратегию. Относитесь к трейдингу как к работе.

Как не утратить мотивацию после неудачного трейда?

С неудачными сделками сталкиваются абсолютно все. Новичку они даются особо болезненно. В этом разделе поговорим, как не потерять мотивацию после провальных сделок.

Самый распространенный сценарий для трейдера-новичка выглядит так:

Начинающий трейдер мечтает о миллионных заработках, приходит на рынок, делает кучу ошибок, теряет свои деньги, а потом разочаровывается в сфере и покидает торговлю финансовыми активами навсегда.

Когда вы в роли «торговца» столкнулись с убытками, помните о следующих аргументах:

• Убытки – неотъемлемая часть работы трейдера

Еще раз повторимся, что трейдинг – это работа, поэтому успешные сделки всегда чередуются с провальными. Даже у топовых трейдеров вроде Джорджа Сороса, Стэнли Дракенмиллера или Эндрю Кригера бывают убыточные сделки.

Главное, чтобы на дистанции доходность была положительной. Трейдер считается успешным и работает в плюс, если у него 60-70% позиций закрываются с прибылью.

• Рынок – это всегда возможность

Финансовые рынки – это неограниченные возможности для трейдеров. Даже если вы до этого несколько раз сливали свой депозит, торговля активами по-прежнему сохраняет ваши шансы заработать большой капитал. Для примера – Эндрю Кригер заработал 300 миллионов долларов на одной короткой позиции, открытой с плечом 400:1.

Источник: Admiral Markets

• Постепенное повышение доходности – это признак профессионализма

Вы открыли 10 сделок и 9 из них оказались провальными. Новички обычно разочаровываются во всем, бросают торговать или же стараются тут же «отыграться». Правильный подход заключается в том, чтобы сделать выводы, а потом заключать следующие 10 сделок.

Когда вместо 9 провальных сделок в минусе окажется уже 8, вы на правильном пути. Эксперты говорят, что неудачи и успех следуют рука об руку.

Психологические аспекты переживания потери денег

Умом вы понимаете, что неудачи в трейдинге — это временное явление, но эмоции заглушают голос разума. Это распространенная ситуация. Разбираемся, как справиться с потерями на психологическом уровне.

Любая хорошая новость, касающаяся вас непосредственно, служит источником дофамина – она поднимает настроение, повышает мотивацию. Обратным образом действуют негативные новости. Именно поэтому потеря денег в трейдинге часто приводит к желанию вообще бросить это занятие и переключиться на что-то другое.

На ментальном уровне трейдер понимает, что потери – это нормально, ничего страшного не произошло, но эмоциональный уровень твердит об обратном. Вы не хотите испытать подобное чувство снова, поэтому стараетесь отгонять от себя мысли о новых попытках.

Справиться с неудачной сделкой на психологическом уровне важнее всего. Эксперты выделяют несколько шагов для этого:

• Шаг 1. Сокращаем потери

Не пытайтесь избавиться от убытков совсем, в трейдинге это невозможно. А вот сократить их количество, величину и влияние на свою торговую деятельность очень даже получится.

Составьте стратегию, по которой вы хотите торговать, и придерживайтесь ее в открытии и закрытии позиций. Если вы видите, что открываете сделки вне торговой стратегии, постарайтесь постепенно избавиться от таковых.

Далее поработайте над уменьшением величины потерь, и здесь вам поможет правильный риск-менеджмент. И наконец, старайтесь все меньше думать о потерях, а воспринимать их как часть работы.

Вы же не злитесь, если пришлось выбросить лист бумаги, зажеванный принтером, или ручку, в которой закончились чернила. Убыточная сделка – именно такой листок или ручка.

• Шаг 2. Корректируем свою реакцию на потери

Успешный трейдер – не тот, кто постоянно выигрывает, а тот, кто умеет правильно реагировать на поражения.

Мы уже научились сокращать количество и величину потерь, торгуем строго по выбранной стратегии, но нам все еще тяжело смиряться с фактом убытка. Есть несколько стратегий, позволяющих принять подобные неудачи.

Первая – контроль дыхания. Оно изменяется в условиях стресса, но глубокие и продолжительные вдохи и выдохи помогут нам вернуть эмоциональное равновесие. Еще один эффективный способ – соединение ладоней в пальцах.

Кроме простейших упражнений по контролю за эмоциями, поработайте и над своим разумом, изменяя мышление. Вместо «Опять меня постигла неудача» говорите себе: «Этот урок поможет мне в будущих успехах».

Полезно создать аффирмации, «кодовые фразы», которые станете говорить себе при убыточных сделках. Они помогут переключиться с негативного фона на позитивный.

• Шаг 3. Восстанавливаемся после убытков

Потери сократили, мышление подкорректировали, а теперь переходим к восстановлению своего состояния, чтобы переключиться на следующие сделки.

Сначала мы оцениваем наше состояние. Полезно даже использовать шкалу эмоциональности от 0 до 10. Насколько неудачная сделка на нас повлияла? Далее анализируем причину убытков. Что это было?

Одна из плохих сделок в стратегии? Выход за рамки торгового плана? Попытка работы с незнакомым активом? Пробуем провести работу над ошибками и сделать выводы.

В заключении важно научиться контролировать свою реакцию. Бросаться открывать новую сделку, чтобы отыграться – это плохое решение. Продолжайте работать по своей стратегии. Если можно что-то предпринять для сокращения убытков в будущем – сделайте это, если нет – просто торгуйте дальше.

Когда вы научитесь справляться с потерями на психологическом уровне, вы уже на пути к почетному «званию» профессионального трейдера.

Как извлечь уроки из неудач и продолжить трейдинг?

Как превратить неудачные сделки в преимущество? Учимся извлекать уроки из убыточных позиций.

Неудачи – неотъемлемая часть трейдинга, и это истина в последней инстанции, но одно дело понимать умом, и совсем другое – принимать убытки на эмоциональном уровне как нечто нормальное. Какие уроки нужно извлечь из провальной сделки?

• Учиться нужно постоянно. Профессиональный трейдер никогда не скажет, что у него достаточно знаний для работы на рынке, больше учиться нечему. Всегда есть куда расти. Погорели на чем-то? Продолжайте совершенствоваться, сделайте чуть больший аспект именно на этой стороне обучения.
• Эмоциональность – главный враг трейдера. Не пытайтесь справиться с эмоциями самостоятельно, уповая лишь на собственную силу воли. Это слишком самонадеянно. Читайте психологические книги, советуйтесь с психологами, не бойтесь спрашивать коллег по цеху.
• Разбирайте стили торговли других трейдеров. Смотрите, как торгуют другие, находите свои же ошибки и решения для них, учитесь у лучших, в том числе перенимайте их способ преодоления неудач.

Избегайте самокопания и пресловутых «а если бы». Относитесь к неудачам философски. Ваш провал должен был случиться. Если выводы будут сделаны правильно, то он полезен, а если вы станете заниматься самобичеванием вместо работы над ошибками, то это действительно провал.

Советы по управлению рисками и сохранению капитала

Правильный риск-менеджмент помогает трейдеру сократить убытки и безболезненно их пережить. В этом разделе мы разберем популярные модели управления рисками и проиллюстрируем их примерами.

Минимизировать свои потери трейдеру поможет правильный риск-менеджмент. Новичок приходит на рынок, знакомится с техническим и фундаментальным анализом, видит на графике «красивую» точку входа и залетает в сделку на 80% от всего депозита.

Сигнал и правда был хорошим, но рынок повел себя непредсказуемо, и начинающий трейдер потерпел оглушительный провал. Знакомо? Чтобы такого не произошло, научитесь управлять рисками правильно.

Существует три наиболее распространенных модели управления рисками в торговле:

• Консервативная. Минимальные риски. В пределах одной сделки мы рискуем 0,6%-1,5% депозита. Риск капитала варьируется от 10% до 15%.
• Умеренная. Средняя степень риска. В сделке можно рисковать 2-3% от нашего депозита, а риск капитала составляет 15%-20%.
• Агрессивная. Максимальные риски. На каждую сделку приходится 5-7% риска, а риск капитала допускается до 25%.

А теперь давайте рассмотрим торговлю по каждой модели. Исходные данные: депозит в размере 1 000 долларов. Торговать будем акциями Amazon (AMZN). Стоимость одной ценной бумаги равна 106 долларов. Рассчитываем на рост цены, поэтому стоп-лосс выставляем на отметку 100 долларов.

Консервативная модель позволяет рисковать на 0,6 – 1,5% (6 – 15 долларов). С учетом стоп-лосса риск составляет 6 долларов. Мы можем позволить себе купить 2 акции AMZN. Их общая стоимость равна 212 долларов (21,2% от депозита). Риск капитала ограничен 10-15%, поэтому покупаем только 1 ценную бумагу.

Умеренная модель позволяет рисковать уже до 3% (30 долларов). Можем купить 5 акций Amazon, что составит 530 долларов, но риск капитала ограничивает нас суммой в 200 долларов (20%), поэтому купить мы снова можем только 1 акцию.

Агрессивная модель разрешает рисковать на 5-7% (до 70 долларов). Можно приобрести до 8 акций AMZN. Они стоят 848 долларов, а это 84,8% от всего депозита. Максимальный риск по этой модели 25%. Покупаем только 2 ценных бумаги.

Новичкам рекомендуется выбрать консервативную модель управления рисками. Профессиональные трейдеры торгуют по умеренной или агрессивной модели.

Как найти поддержку и помощь в период финансовых трудностей?

Неудачи на старте трейдингового пути — это действительно болезненно. Разбираемся, к кому новички могут обратиться.

Вы столкнулись с финансовыми потерями в трейдинге. Что делать в подобной ситуации? С психологическими и практическими советами мы разобрались, но иногда у трейдера попросту нет сил справиться со всем самостоятельно. Где найти поддержку?

1. Друзья и родственники. Самый действенный способ – это поддержка близких людей. Расскажите друзьям о своих проблемах, они помогут вам сделать правильные выводы и провести работу над ошибками.
2. Форумы и тематические группы. В открытом доступе достаточно много форумов, телеграм-каналов, сообществ, где вы найдете общение с единомышленниками. Возможно, кто-то сталкивался с подобной ситуацией и поможет вам преодолеть трудности.
3. Профессиональные трейдеры. Попробуйте связаться с профессиональными трейдерами и расскажите о своей ситуации – например, написать в комментариях к их видео на YouTube. Многие готовы откликнуться и помочь справиться с неудачей.

Вообще, обращаться за помощью и общаться с другими представителями трейдинг-сообщества – очень полезно. В совместных дискуссиях можно найти подходящую стратегию, найти ошибки в трейдинге и проработать их.

Заключение: пережить потерю денег – это возможно!

Новичка пугает сам факт возможности потерять деньги. Заключение сделок на любом финансовом рынке – это всегда риск. Вы можете как приумножить свой капитал, так и потерять деньги.

К таким рискам нужно сразу подготовить себя, иначе нет смысла даже начинать торговлю. Вносите на депозит ту сумму, которую можете потерять без проблем для общего бюджета. Для кого-то такая сумма равна 1000 долларам, а для кого-то – 10 долларам.

Все трейдеры теряют деньги на сделках, но успешные «торговцы» просто научились с этим справляться и реагировать правильно.