Обзор брокера RevolutПроверенный брокер

Обзор брокера Revolut title=

Данная Торговая платформа доступна в Ukraine

Revolut, как брокер, вызывает смешанные отзывы среди пользователей. Многие ценят удобство использования приложения и возможность легко торговать акциями без комиссии. Клиенты также отмечают полезные функции для управления финансами и интуитивно понятный интерфейс.

Однако некоторые клиенты выражают недовольство службой поддержки, указывая на затруднения в связи с операторами и долгое время ожидания решения проблем. Также есть жалобы на задержки при выводе средств и неожиданные блокировки аккаунтов.

В целом, Revolut может быть хорошим выбором для новичков в инвестировании, но потенциальным пользователям стоит учитывать возможные трудности со службой поддержки и операциями по счету.

Мин. депозит
В зависимости от страны и типа учетной записи
Адрес сайта
Демо аккаунт
Нет
Валюта счетчика
EURGBPНесколько (включая USD)
Язык поддержки
EngFreGerPolRomSpa
Активен
Да
Способы оплаты
Apple PayGoogle PayБанковский переводкредитная/дебетовая карта
Преимущества
  • Удобное приложение
  • нет минимального баланса
  • поддержка криптовалют
  • инструменты для бюджетирования
Недостатки
  • Ограниченные инвестиционные возможности
  • нет продвинутых торговых функций
  • плата за неактивность
Награды
Н/Д
Бонус
Н/Д
Инструменты
АкцииКриптовалюты
Мин. размер сделки
Н/Д
Регулируется
FCA (UK)Европейский центральный банк
MetaTrader 4
Нет
MetaTrader 5
Нет
cTrader
Нет
OmniTrader
Нет
AlgoTrader
Нет
TradingView
Нет
Trading Central
Нет
Autochartist
Нет
eSignal
Нет
Счет STP
Нет
Счет ECN
Нет
Счет DMA
Нет
Счет MAM
Нет
Счет PAMM
Нет
Счет LAMM
Нет
Счет Demat
Нет
Мобильные приложения
Да
Маржинальная торговля
Нет
Индекс волатильности
Нет
Торговля спот
Нет
Свопы с бессрочным сроком действия
Нет
ELWs
Нет
REITs
Нет
ИИ / Машинное обучение
Нет
Робо-консультант
Нет
P2P-торговля
Нет
Защита от отрицательного баланса
Да
Хостинг VPS
Нет
Турниры
Нет
Демо-соревнования
Нет
Управляемые счета
Нет
Маркет-мейкер
Нет
Автоматическая торговля
Нет
Социальная торговля
Нет
Копирование торговли
Нет
Торговые сигналы
Нет
Исламский счет
Нет
Плата за бездействие
Да
Гарантированный стоп-лосс
Нет
Биржи
Н/Д
Товары
Нет
Торговля на рынке Форекс
Нет
Спред GBPUSD на рынке Форекс
Н/Д
Спред EURUSD на рынке Форекс
Н/Д
Спред EURGBP на рынке Форекс
Н/Д
Активы на рынке Форекс
Н/Д
Спред криптовалют
Варьируется
Кредитование криптовалют
Нет
Стейкинг криптовалют
Да
Майнинг криптовалют
Нет
Автоматический маркет-мейкер криптовалют
Нет
Криптовалюты
Bitcoin, Ethereum, Litecoin и другие
Бинарные опционы
Нет
Процент выплат
Н/Д
Время окончания действия
Н/Д
Опционы лестницы
Нет
Опционы границ
Нет
Показать все

* Сумма, которая будет зачислена на счет в случае успешной сделки

* Общее предупреждение о рисках: ваш капитал может оказаться под угрозой

Содержание

Revolut — банковский счет и инвестиционный брокер одновременно. Это инновационная платформа подходит для начинающих инвесторов, путешественников, бизнесменов, а также фрилансеров. Компания предлагает мобильное приложение с красивым дизайном, простым интерфейсом и практичными функциями.

obzor-brokera-revolut

Revolut — относительно новый виртуальный брокер с 30 миллионами пользователей. В этой главе даем краткую информацию об этой компании.

Краткое представление о Revolut

Revolut — крупнейший стартап в Великобритании и одна из самых дорогих финтех-компаний в Лондоне. Позиционирует себя как финтех, выступающий «альтернативой традиционным банкам». Компания вносит положительные изменения в финансовую сферу:

  • бесплатные и гибкие услуги;
  • низкие комиссии на переводы;
  • упрощение бюрократии, свойственной банковскому делу;
  • универсальное приложение для сбережений и инвестирования.

Компания Revolut была основана в 2015 году британскими предпринимателями: Николаем Сторонским из РФ и Владом Яценко из Украины.

После запуска Revolut произвела революцию в традиционных финансовых и инвестиционных секторах. Компания предложила универсальный сервис для управления деньгами, совершения переводов, создания сбережений, путешествий, инвестирования и защиты средств.

Такой подход оказался востребован среди клиентов.

Основные вехи развития компании

2017

Запуск обмена и торговли криптовалютами, а также сервисов Revolut Business и тарифа Premium в Европе

2018

Получение банковской лицензии в Литве и запуск тарифа Metal.

Привлечено $250 млн. с помощью «С» финансирования

2019

Запуск торговли акциями без комиссии на базе Revolut Trading Ltd

2020

Начало работы в США

2021

Привлечено $800 млн. для создания авторского финансового приложения

2022

Регистрация у регулятора криптовалют Великобритании — Управления финансового поведения

2023

Для клиентов Европы и Великобритании стал доступен стейкинг ADA, ETH, DOT, XTZ

В перспективе Revolut намерена оформить банковские лицензии во всех юрисдикциях, в которых работает. Это позволит предлагать кредитные продукты и ипотеки пользователям платформы. В марте 2023 года представители компании заявили, что находятся в шаге от лицензии получения лицензии в Великобритании.

Штаб-квартира Revolut LTD располагается в Лондоне.

Юридический адрес: 7 Westferry Circus, Canary Wharf, London, England, E14 4HD, United Kingdom (Великобритания).

Значимость и популярность брокера Revolut на рынке

Сегодня более 30 миллионов пользователей и 600 тысяч бизнес-клиентов по всему миру используют приложение Revolut. Услуги брокера доступны в 200 странах, включая Великобританию, США, Австралию, Сингапур и Японию. Сервис поддерживает более 29 основных валют.

znachimost-i-populyarnost-brokera-revolut-na-rynke

С 2015 года компания выросла до 5000 сотрудников по всему миру. По оценке 2021 года, Revolut LTD имеет капитализацию в размере 33 млрд. долл. США, что делает ее одним из самых дорогих технологических стартапов Великобритании.

Чем обусловлена популярность брокера Revolut на рынке?

  1. Качество цифровых услуг — обслуживание клиентов полностью ведется через приложение, за исключением автоматической телефонной линии. Филиалы отсутствуют.
  2. Выгодная и удобная альтернатива обычному банковскому счету — для создания счета достаточно 5 минут, подать заявку на выпуск карты можно за 1 минуту.
  3. Международные платежи и валютные операции доступны без переплат, что позволяет избежать чрезмерных комиссий обычных банков.
  4. Наличие лицензий и соблюдение требований финансовых регуляторов Великобритании и США.
  5. Комплекс передовых банковских и инвестиционных услуг.

Инвестиционные услуги включают в себя покупку американских акций, ETF, криптовалют, драгметаллов (золота и серебра) с низкими комиссиями, а также использование дробных инструментов.

Быстрый доступ к финансовым и инвестиционным продуктам в сочетании с низкими комиссиями позволяет брокеру выделяться среди конкурентов.

Внимание! Revolut не работает в России и странах СНГ, но доступен в Молдове, Азербайджане, Армении. Известно, что брокер планирует выход на рынок Казахстана, а также оказывает услуги беженцам из Украины в ЕС.

znachimost-i-populyarnost-brokera-revolut-na-rynke-1

Основные особенности Revolut

Сегодня пользователями Revolut являются более 30 миллионов человек из 200 стран. В чем особенности этой платформы, почему она привлекает миллионы — рассказываем далее.

Главным преимуществом, которое способствовало росту компании Revolut, являются низкие комиссии на конвертацию и оплату в иностранной валюте. В настоящее время это гораздо больше, чем просто банк, который экономит на комиссиях.

Платформа обеспечивает своим клиентам доступ к комплексу финансовых услуг, таких как:

osnovnye-osobennosti-revolut

  • мультивалютный счет;
  • сберегательный счет с процентами на остаток;
  • международные переводы и одноранговая передача средств;
  • конвертация валют;
  • торговля акциями, ETF-фондами, криптовалютами, металлами и т.д.;
  • выпуск эксклюзивных пластиковых карт, а также виртуальных платежных средств;
  • бесплатное обналичивание средств в пределах лимита;
  • инструменты планирования бюджета;
  • кэшбеки, страховые покрытия, дополнительные возможности для путешествий, покупок и т.д.

Финтех-компания Revolut известна инновационным подходом к управлению цифровыми деньгами. Приложение компании предоставляет базовые функции управления счетами и финансами в Европе, США и других странах. В последние годы компания развивает направление розничной торговли — легкодоступное инвестирование.

Основные характеристики платформы Revolut

Поддерживаемые страны

Страны ЕЭЗ, США, Великобритания, Швейцария, Австралия, Япония, Сингапур

Страна регулирования

Великобритания, Литва и ЕЭС, исполнительный брокер Drive Wealth регулируется в США

Регулирующие органы

FCA Великобритании

SEC и FINRA США

Центробанк Литвы и ЦБ ЕЭС регулирует Revolut Bank UAB        

Платформы и ПО

Собственное мобильное приложение iOS + Андроид

Типы учетных записей

Standard, Plus, Premium, Metal, Ultra

Финансовые инструменты

Акции, АДР США, криптовалюта, ETF (только некоторые счета) и товары (металлы)

Минимальный депозит

€/$0

Валюта счета (более 29)

USD, EUR, GBP, CAD, AUD, JPY, ZAR, SEK, NOK, DKK, CHF, HKD, PLN, CZK, HUF и т.д.

Способы пополнения

Банковский перевод, дебетовая и кредитная карта, Apple Pay, Google Wallet

Демо-счет

Нет

Торговая платформа позволяет инвестировать в акции «голубых фишек», такие как Apple и Microsoft, несколькими щелчками мыши в приложении. Revolut не работает с Форексом и рынками производных инструментов, но открывает доступ к золоту и серебру, а также криптовалютам и ETF-фондам.

С дробной торговлей клиенты могут инвестировать с 1 доллара.

Приложение Revolut поддерживает торговлю криптовалютами и гарантирует лучшие обменные курсы. Провайдер имеет доступ к крупнейшему пулу ликвидности в Европе. Брокер не взимает плату за обслуживание. Это означает, что клиенты могут мгновенно покупать криптомонеты, не беспокоясь о комиссиях.

Купленные криптовалюты хранятся в объединенной учетной записи, а не у владельца, имеющего индивидуальный кошелек. Объединенная учетная запись — это хранилище по типу горячего и холодного кошелька с системой закрытых ключей.

Мультивалютные счета и конвертация валют

Мультивалютный счет позволяет обменивать деньги по более выгодным курсам с минимальной комиссией за транзакцию. Пользователи Revolut конвертируют, получают и хранят средства в более чем 30 валютах.

Кроме того, клиенты легко расплачиваются с помощью телефона или карты в валюте той страны, которую посещают.

multivalyutnye-scheta-i-konvertaciya-valyut

Преимущества и особенности мультивалютных счетов:

  • возможность конвертации в моменты, когда курс благоприятен;
  • оплата местной валютой производится по умолчанию, если клиент находится за границей;
  • оплата доступна по бесплатной физической карте или по мобильному устройству;
  • при недостатке местной валюты на счете клиента сервис производит обмен на месте по самому выгодному курсу;
  • пополнение мульти-счета доступно с помощью банковского перевода, карты, приложения, а также Apple Pay/ Google Pay.

Для предпринимателей, фрилансеров и организаций финтех предлагает мультивалютные бизнес-счета для совершения международных платежей. Помимо мультивалютных счетов, Revolut осуществляет международные переводы между компаниями, мгновенные расчеты, выпуск корпоративных карт, интеграцию с бухгалтерскими программами.

Большинство мультисчетов можно использовать везде, где принимают карты Visa / MasterCard. Функция конвертации валют доступна через приложение Revolut.

funkciya-konvertacii-valyut-dostupna-cherez-prilozhenie-revolut

Размер сбора за валютный обмен зависит от выбранного тарифа и страны проживания пользователя.

Например, для пользователей из ЕЭЗ, имеющих подписки Standard и Plus, лимит на бесплатный обмен валют составляет €1000 в месяц. Комиссия около 1% взимается за конвертацию в выходные дни и нерабочие часы рынка.

Как создать новый валютный счет?

Клиенты Revolut могут хранить деньги в 30 валютах и создавать новые валютные счета без дополнительных затрат. Рассмотрим два способа создания новых счетов.

На сайте revolut.com

В мобильном приложении

  1. Открыть вкладку «Панель инструментов».
  2. Открыть дополнительное окно, нажав кнопку с тремя точками.
  3. Кликнуть «Добавить новую учетную запись».
  4. Заполнить форму и подтвердить запрос.

Открыть «Главная» в приложении с надписью R.

Нажать кнопку с тремя точками, чтобы открыть меню.

Добавить новую учетную запись, указать данные и подтвердить.

Предварительно необходимо подключить у администратора разрешения на управление своими учетными записями.

Бесплатные международные переводы

Пользователи Revolut совершают переводы по всему миру в режиме 24/7 бесплатно или с комиссией в выходные дни. Клиенты могут отправлять и получать средства в более чем 29 иностранных валютах.

Преимущества международных переводов Revolut:

  • реальный среднерыночный обменный курс (на 3-5% выгоднее потребительского курса);
  • прозрачное и понятное ценообразование;
  • простая подача заявки через мобильное приложение;
  • бесплатные переводы между владельцами учетных записей.

Комиссия за перевод обычно минимальна и составляет 3-5 с 1000. Плата за перевод в рабочие дни является фиксированной.  В выходные дни, когда рынки закрыты, платформа взимает от 0,5% до 2,5%. На «экзотические» валюты действуют наценки.

С 2021 года Revolut не разделяет трансграничные переводы и платежи SWIFT. Брокер урезал количество бесплатных международных переводов. Однако есть скидки на комиссионные за переводы на трех подписках: Premium — 20%, Metal — 40%, Ultra — 100%.

Международные денежные переводы

Лимиты на большинство переводов с популярными валютами отсутствуют. По некоторым валютам установлены ограничения платежных партнеров. Лимиты всегда отображаются в форме для создания заявки на перевод.

Особые ограничения установлены на следующие переводы.

  • SEPA (мгновенные) — от €2 до €100 тысяч.
  • Получателям в Японию — до 1 млн. JPY.
  • Получателям в Великобританию — до £250 тысяч за одну операцию, до £500 тыс. в день, до £1 млн. в неделю. Лимит на количество — 50 транзакций за сутки или 200 переводов за неделю.

Информация, указываемая в выписке, может различаться.

Как подать заявку на международный перевод?

После регистрации пользователь сможет отправлять международные переводы только через приложение. Вот инструкция.

  1. Авторизоваться в мобильной версии Revolut.
  2. На главной странице кликнуть «Transfer» или «Обмен», затем нажать «Отправить международный».
  3. Указать страну назначения (их более 200), сумму перевода, учетную запись и добавить ссылку.
  4. Кликнуть «Продолжить», чтобы добавить получателя.
  5. Перепроверить данные и подтвердить перевод.

Оплата доступна с баланса в приложении или с помощью банковского перевода вручную.

Карты Revolut и бесконтактные платежи

Дебетовые карты финтеха Revolut работают как стандартные банковские Visa и MasterCard. Поскольку компания авторизована в ЕЭЗ, Великобритании, США, все транзакции защищены правилами MasterCard или VISA.

Платежные средства финтеха подходят для местных и зарубежных расходов. Они позволяют расплачиваться в 3 миллионах мест по всему миру. Держатели карт совершают покупки в более чем 30 национальных валютах без комиссии.

Помимо этого, дебетовые карты платформы имеют следующие преимущества:

  • удобство доступа, отсутствие очередей в банкоматах;
  • проведение транзакций в режиме реального времени;
  • возможность совершения зарубежных транзакций;
  • бесплатный перевыпуск и быстрая блокировка в случае утраты карточки;
  • покупка и продажа криптовалют по выгодному курсу — обмен BTC, ETH, LTC на любую из 30 поддерживаемых национальных валют.

Все карты позволяют бесплатно в пределах лимита снимать наличные и обменивать иностранные валюты по реальному курсу.

Типы дебетовых карт Revolut

Тариф

Особенности платежных инструментов

Ежемесячная плата за тариф

Standard

Бесплатный обмен валюты и снятие наличных в пределах лимита по тарифу

Бесплатно

Plus (недоступен в США)

Персонализация, поддержка в чате, интернет-банкинг

£2,99 / €2,99

Premium

Персонализация, интернет-банкинг, страхование путешествий и телефона, скидки на зал ожидания и т.д.

£6,99 / €7,99 / $9,99

Metal

Персонализация, металлическое покрытие, страхование путешествий, кэшбек при оплате, скидки на зал ожидания, услуги консьержа и т.д.

£12,99 / €13,99 / $16,99

Ultra (недоступен в США)

Платиновое покрытие, неограниченный доступ в залы ожидания + все вышеперечисленное.

£45 / €45

К каждой учетной записи прилагается цифровая карта MasterCard для оплаты за границей, а также полный доступ к мобильному приложению.

Для онлайн-покупок, бесконтактной оплаты доступно расширение Shopper Chrome. Оно позволяет контролировать виртуальные карты, устанавливать лимиты расходов, выбирать цвета и названия карты, чтобы отличать их друг от друга.

cifrovaya-karta-mastercard

Как подать заявку и активировать карту Revolut?

Подать заявку на получение карты можно на revolut.com после регистрации. Пользователь войдет в учетную запись, выберет физический или виртуальный вариант. Затем платформа запросит следующие данные:

  • имя и адрес;
  • банковские реквизиты;
  • способ доставки платежного средства.

После отправки формы компания рассмотрит заявку и выпустит карту в течение нескольких дней. Доставка карточки для тарифного плана Standard является платной, для остальных тарифов — бесплатной.

Чтобы активировать физическую карту, необходимо просто внести чип и прикрепить платеж к терминалу. Виртуальные карты активируются автоматически сразу после создания.

Виртуальные карты

Пользователи Revolut могут создавать виртуальные карты. Это одноразовые и многоразовые платежные средства для безопасных расчетов. Такая карта подходит для бесконтактных платежей через смартфон и онлайн-покупок.

  • Одноразовые карты уничтожаются сразу после оплаты. Они имеют стандартные номера, CVC и сроки действия. Через приложение можно установить лимиты и другие ограничения для одноразовых карт.
  • Многоразовые «виртуалки» уничтожаются не автоматически, а по запросу клиента через приложение.

Для создания виртуального платежного средства необходимо авторизоваться в мобильном приложении. В главном меню открыть «виртуальные карты», выбрать платежную систему MasterCard или Visa. Затем указать имя, адрес и номер телефона. После чего остается установить PIN-код и внести деньги.

Кэшбек и другие финансовые преимущества

Компания Revolut выплачивает своим клиентам следующие видов кэшбеков:

  • до 1% на отдельные категории покупок (для аккаунтов Metal и Ultra);
  • 3-10% за проживание при бронировании через Revolut Stays;
  • 0,4-1,2% на все деловые расходы по карте Pro (тарифы Revolut Pro для фрилансеров, Business — для предпринимателей).

Процент кэшбэка зависит от страны проживания клиента и подписки на учетную запись.

keshbek-i-drugie-finansovye-preimushchestva

Помимо кэшбэков, клиенты могут получать около 3% на остаток на сберегательных счетах, так называемых «хранилищах». Проценты начисляются ежедневно. Ставка зависит также от тарифа и страны проживания пользователя. Например, в США процент составляет от 3,25 до 4,25%, в Великобритании — 1,993%.

Компания Revolut предлагает своим клиентам много дополнительных финансовых возможностей, а также полезных услуг. Рассмотрим их по порядку.

  1. Накопительные счета позволяют откладывать деньги на предстоящие покупки, а также настраивать уведомления для напоминаний о лимитах расходов.
  2. Бюджетные планы, информационные панели расходов, а также уведомления помогают клиентам контролировать свои финансы.
  3. В групповые, совместные счета можно приглашать членов семьи, друзей, коллег для разделения расходов. Централизованное приложение позволяет делить счета между друзьями в несколько кликов.
  4. Revolut Junior позволяет выпустить карты для детей до 18 лет, установить на их смартфоны приложение. Максимум пользователей — 5 детей, в зависимости от тарифного плана.
  5. Если пользователь и его работодатель зарегистрированы в Revolut, то могут настроить досрочную выплату зарплаты. Это получение зарплаты «по требованию» на 1-2 дня раньше без комиссии и процентов.
  6. Торговля финансовыми активами без комиссии доступна в пределах ежемесячного инвестиционного лимита.
  7. Различные страховки для путешествий: стандартное ежедневное, медицинское, на отмену поездки или мероприятия, на отмену аренды авто, на зимний спорт, страхование багажа и личной ответственности.

Большинство страховок доступны бесплатно на премиальных счетах. На премиум-подписках есть скидки на пребывание в зале ожидания аэропорта. Ваучеры можно оформить для 1000 залов ожидания по всему миру.

Дальнейшее чтение

registraciya-i-otkrytie-scheta-v-revolut

Дальнейшее чтение

Регистрация и открытие счета в Revolut

Компания Revolut предлагает быстрое и полностью цифровое открытие счета. Рассказываем, как создать учетную запись на Revolut за 5 шагов.

Регистрация клиентов осуществляется на официальном сайте компании Revolut.com. Для начала работы следует нажать «Зарегистрироваться».

odno-prilozhenie-dlya-resheniya-vseh-denezhnyh-voprosov

В подвале сайта можно выбрать из выпадающего списка одну из 46 стран и языков. Из стран СНГ есть только Азербайджан, Армения, Молдова. России в перечне нет, но есть русскоязычная адаптация сайта: Revolut.com/ru-EE/

Процесс регистрации и верификации

Для открытия счета необходимо установить приложение Revolut, ввести личную информацию, загрузить документы и дождаться результатов проверки. Как правило, создание профиля занимает не более 5 минут. Верификация учетной записи может длиться от 30 минут до 1 дня.

Процесс создания счета включает в себя 5 шагов.

Шаг 1. Загрузить приложение для Android или IOS. Для получения ссылки ввести номер мобильного телефона в форму на revolut.com.

process-registracii-i-verifikacii

Шаг 2. Начать процесс регистрации. В приложении ввести свой номер телефона и код подтверждения.

v-prilozhenii-vvesti-svoy-nomer-telefona-i-kod-podtverzhdeniya

Шаг 3. Ввести личную информацию.

Указать имя, дату рождения, страну проживания, домашний адрес, электронную почту, налоговый номер. Затем принять соглашение о пользовательских и рыночных данных.

Шаг 4. Верификация личности.

Без верификации финансовые функции приложения будут недоступны. Необходимо нажать «Подтвердить личность», сделать селфи на своем устройстве и выбрать документ (паспорт, ID-карту или водительские права).

verifikaciya-lichnosti

Загрузить фото удостоверения личности.

zagruzit-foto-udostovereniya-lichnosti

Шаг 5. Настройка профиля.

Подтвердить резидентство. Выбрать план или тип учетной записи (Standard, Plus, Premium, Metal или новый Ultra). Для подключения тарифа без бесплатного периода необходимо пополнить баланс с другого банковского счета.

nastroyka-profilya

После завершения регистрации клиент получает полный доступ к платежным и инвестиционным услугам. Он сможет подать заявку на выпуск физической или виртуальной карты, а также установить сберегательные хранилища.

Новые клиенты также получают доступ к вознаграждениям: кэшбеки в магазинах-партнерах, бонусы за приглашение друга и т.д.

Требования к клиентам и доступность услуг

Основное требование к клиенту — возраст старше 18 лет и страна регистрации. Revolut принимает пользователей из следующих стран:

Австралия

Австрия

Бельгия

Болгария

Венгрия

Великобритания

Германия

Греция

Дания

Исландия

Испания

Ирландия Италия

Латвия Лихтенштейн Литва Люксембург

Мальта

Нидерланды Норвегия

Польша Португалия

Румыния

Республика Кипр

Сингапур Словакия Словения

США

Финляндия

Франция

Хорватия

Чехия

Швеция Швейцария

Эстония

Япония

При регистрации стоит учитывать, что торговля ценными бумагами доступна только в странах ЕЭЗ, Великобритании и США.

Чтобы приступить к инвестированию в акции США, необходимо заполнить дополнительные формы. Подтвердить свой налоговый статус и согласиться с условиями. Процесс проверки, как правило, занимает от 1 до 5 рабочих дней.

Дальнейшее чтение

Торговые инструменты Revolut и доступные рынки

В этой главе разбираем торговые возможности платформы Revolut, а также рынки и финансовые инструменты, доступные через приложение компании.

Revolut предлагает следующий набор финансовых и инвестиционных инструментов:

  • 30 валют для обмена, в том числе доллар, евро, британский фунт;
  • 1500 акций мировых компаний, а также дробные акции;
  • американские депозитарные расписки на акции, доли АДР;
  • серебро и золото;
  • ETF-фонды, дробные ETF;
  • 100+ криптовалют и токенов.

Платформа постоянно расширяет набор финансовых инструментов и торговых услуг. Однако опционы, CFD-контракты и другие деривативы отсутствуют.

Акции, ETF и криптовалюты

Платформа Revolut открывает доступ к инвестированию в более чем 1500 ценных бумаг мировых компаний, в том числе Apple, Sony, Amazon, Tesla, Zoom. На платформе торгуются не только акции США, но и депозитарные расписки на акции, котируемые на NYSE и NASDAQ.

Известно, что Revolut планирует добавить в приложение бумаги компаний из Великобритании и стран Европы.

akcii-etf-i-kriptovalyuty

ETF — это биржевой фонд, отслеживающий определенные индексы, сектора экономики или другие активы. ETF может быть структурирован для отслеживания портфеля акций, отдельного сырьевого товара или инвестиционной стратегии.

Пользователи Revolut могут свободно покупать или продавать паи в ETF, как обычные акции.

Биржевые фонды чувствительны ко всем основным рискам финансовых рынков. Поэтому цена единицы фонда колеблется в течение торгового дня. ETF обычно обеспечивают более высокий уровень диверсификации, чем отдельные акции. Однако диверсификация не гарантирует прибыль.

Дивиденды, выплаченные держателям акций и ETF, а также дробных финансовых продуктов, зачисляются брокером DriveWealth на баланс клиента в виде денежных средств. Полученные дивиденды пропорциональны держателям полных единиц акций, ETF или ADR.

Преимуществом Revolut является возможность покупки дробных акций, дробных ETF и части депозитарных расписок. Это удобная функция для инвесторов, желающих вложить деньги в ценные бумаги по цене несколько сотен долларов за штуку.

Вместо того чтобы покупать всю акцию, инвестор может купить ее половину (½), одну третью (1/3) или пятую часть (⅕).

uchavstvuyte-v-kriptoakcii

В 2020 году Revolut сделал криптовалюты доступными для стандартных учетных записей, в дополнение к тарифам Premium и Metal. В сентябре 2020 года резиденты Австралии также получили доступ к криптоинвестициям.

Платформа поддерживает более 100 криптовалют: от самых востребованных (BTC, ETH, BCH) до альткойнов и монет 2-го уровня. Вот минимальный перечень цифровых активов:

0x

1 inch

Aave

Apecoin

Avalanche

Bitcoin

Bitcoin Cash

Cardano

Chainlink

Compound

Dogecoin

Ethereum

Ethereum Classic

Filecoin

Litecoin

OMG Network

Polygon

Polkadot

Ripple

Shiba Inu

Solana

Stellar

Sushi Swap

The Graph

Uniswap

XRP

Yearn Finance

Покупка поддерживаемых криптовалют совершается за доллары США, а также за 25 других фиатных валют посредством обмена. Депонировать, вывести за пределы платформы или потратить купленные цифровые активы невозможно.

Клиентам доступна только функция продажи крипты за фиатные валюты. Кроме того, есть функция отправки крипты другим пользователям приложения через вкладку «Платежи».

Купленные цифровые активы хранятся в объединенной учетной записи. Стоит учитывать, что криптовалюты не регулируются надзорными органами. Цифровые активы не защищены схемами компенсации инвесторам, но доходы от сделок с ними могут облагаться налогом.

Рынки и биржи, доступные через Revolut

Платформа Revolut не является DMA-брокером, то есть не имеет лицензии на прямой доступ к рынкам. Она использует сторонних брокеров для размещения заявок клиентов на биржах. Покупка ценных бумаг на NYSE и NASDAQ совершается через брокера DriveWealth LLC.

Revolut не поддерживает торговлю на Форексе. Клиенты могут использовать конвертер для обмена валюты и получения дохода от колебаний курсов. Однако фактически валюты в приложении предназначены для путешествий, совершения покупок и других практических расходов.

Кроме того, на платформе поддерживается торговля драгоценными металлами: золото (XAU) и серебро (XAG).

rynki-i-birzhi-dostupnye-cherez-revolut

Торговые часы зависят от финансового инструмента и рынка. Как правило, торговля доступна с 9:30 до 16:00 (EST) в рабочие дни. Ордера, созданные в нерабочее время, ставятся в очередь на исполнение в следующий рабочий день.

Уровень ликвидности и торговые возможности

Revolut — это платежное приложение с инвестиционными функциями, а не полноценная торговая платформа. Оно предоставляет возможность торговли наиболее востребованными финансовыми инструментами на ходу.

Одним из преимуществ являются низкие торговые сборы по фиксированным ставкам. Платформа предлагает котировки торгуемых ценных бумаг бесплатно, без ежемесячной платы, которая взимается у многих онлайн-брокеров.

Основным ограничением для инвесторов является отсутствие кредитного плеча. Например, колебания валют порой настолько малы, что заработать на них невозможно без использования кредитного плеча.

Инвестиции на Revolut начинаются с 1 доллара. Наиболее ликвидными активами являются валюты, так как на площадке доступен быстрый валютный обмен через конвертер.

uroven-likvidnosti-i-torgovye-vozmozhnosti

Сделки с ценными бумагами осуществляются через фондовые биржи. Однако торговые площадки могут приостановить торговлю при отсутствии покупателей/продавцов. Поэтому возникнут проблемы с продажей неликвидных акций или ETF.

Клиентам, планирующим инвестиции небольшими суммами, стоит рассмотреть покупку дробных акций, дробных ETF и части депозитарных расписок. Однако вкладывать крупные суммы в дробные инструменты не рекомендуется из-за рисков ликвидности.

Дело в том, что доли ценных бумаг не торгуются на регулируемых фондовых биржах. Исполнение таких ордеров производится через брокерскую фирму, объединяющую доли с другими с непогашенными частями конкретной ценной бумаги.

Поэтому дробные акции и ETF не могут быть переданы на другие счета, а при закрытии брокерского счета их придется продать.

Дальнейшее чтение

Тарифы и комиссии брокера Revolut

Чтобы понять, выгодно ли работать с брокером, необходимо оценить все сопутствующие расходы. В этой главе разбираем, какие комиссии взимает брокер Revolut.

Платформа предлагает от 3 до 5 тарифов (учетных записей) для удовлетворения потребностей разных клиентов. Все счета являются инвестиционными.

Основное различие между аккаунтами заключается в торговых лимитах, размерах комиссий, а также в доступе к дополнительным функциям. Ежемесячный тариф за пользование счетом зависит от страны регистрации, резидентства гражданина.

Стоимость подписок на счета Revolut

Standard

Plus

Premium

Metal

Ultra

Литва и страны ЕС

0

2,99 EUR

7,99 EUR

13,9 EUR

45 EUR

Великобритания

0

2,99 GBP

6,99 GBP

12,99 GBP

45 GBP

США

0

9,99 USD

16,99 USD

Австралия

0

9,99 AUD

24, 99 AUD

Standard — это базовая бесплатная версия. К каждой учетной записи прилагается цифровая карта MasterCard для оплаты за границей, а также полный доступ к мобильному приложению.

vyberite-plan

Обзор структуры тарифов и комиссий

На Revolut действует ступенчатая система тарифов и комиссионных. Размеры комиссий зависят от плана, выбранного клиентом, а также страны проживания.

Внимание! Перед началом работы на платформе Revolut необходимо изучить сборы, действующие в конкретной стране. Стоит учитывать, что тарифы могут меняться в зависимости от ВНЖ клиента.

Основные комиссии Revolut

Комиссия за конвертацию валюты

0% в пределах лимита в рабочие дни в зависимости от тарифа и страны проживания.

В выходные дни: 0,5% для основных валют, 1% для остальных валют, 1,5% для валют с низкой ликвидностью.

Международные переводы

0,3-0,5%

в выходные дни 0,5-2,5%

Снятие наличных

0% в пределах лимита по тарифу,

после превышения лимита 2% (минимум $1 или €1)

Плата за бездействие

Нет

Комиссия за ввод и вывод средств

Нет

Комиссия за торговлю акциями

От 1 до 10 бесплатных торговых заявок в месяц.

Если лимит на операции превышен, комиссия 0,25% от суммы сделки (0,12% по тарифу Ultra)

Комиссия за торговлю товарами (металлами)

1,49-1,99%

Плата за торговлю криптовалютой

1,5-2,5%

Плата за обмен криптовалют

0,99-1,49%

Ежегодный сбор за хранение активов

0,12% в год

Тарифы на международные переводы

Сбор за международный перевод составляет около 3-5$/€ с $1000. Размер сбора зависит от страны, типа учетной записи, правил платежного посредника. За переводы в выходные взимается комиссия от 0,5% до 2,5%.

При совершении перевода в страны, не обслуживаемые SEPA, в их собственной валюте комиссия составляет 0,3% от суммы транзакции (минимальный сбор варьируется от 0,30 до 5 $/€).

Сборы за обмен валют

Конвертация валют в Revolut производится на основе среднерыночного обменного курса. Такой курс в среднем на 3-5% выгоднее условий, предлагаемых банками и другими поставщиками.

Валютный обмен может быть бесплатным в пределах лимита. Например, для резидентов ЕЭЗ (тарифы Standard и Plus) доступен бесплатный обмен по будням в пределах €1000 в месяц, на премиум-тарифах ограничений нет.

Валютный обмен в выходные дни брокер производит по курсу 23:59 пятницы. В нерабочие дни наценка в размере 0,50% применяется к основным валютам:

  • USD; 
  • EUR; 
  • GBP; 
  • AUD; 
  • CAD;
  • SGD; 
  • JPY;
  • HKD;
  • CHF;
  • NZD; 
  • SEK; 
  • DKK; 
  • PLN; 
  • NOK;
  • CZK.

К остальным валютам добавляют наценку выходного дня в размере 1%.

Для валют с низкой ликвидностью (MXN, THB, UAH) платформа предлагает лучший курс, а также наценку в размере 1%, а также 1,5% в выходные дни.

Комиссия за снятие наличных

Комиссионные за обналичивание денег составляют 2% (минимум 1 €). Доступно бесплатное снятие средств с карт Revolut в пределах лимита, закрепленного за аккаунтом:

  • Standard — £/200 в месяц (до 5 бесплатных снятий);
  • Plus — £/200 в месяц (без ограничений на число снятий);
  • Premium — £/400 в месяц;
  • Metal — £/800 в месяц;
  • Ultra — £/2000 в месяц.

Сторонние поставщики могут взимать дополнительную комиссию за обналичивание, а также сборы в выходные дни.

komissiya-za-snyatie-nalichnyh

Стоимость сделок и дополнительные расходы

В отличие от большинства брокеров, Revolut не взимает оплату за управление счетом. Присутствует только ежемесячный тариф учетной записи. Аккаунты Standard вообще не имеют ежемесячной платы.

На платформе нет спредов. Брокер зарабатывает на комиссиях и подписках, а не на спредах. Отсутствуют сборы за бездействие, ввод и вывод средств.

Торговые операции со всеми финансовыми инструментами на Revolut облагаются комиссией. У акций есть бесплатный лимит на определенное количество сделок в месяц. Лимиты и тарифы могут различаться в зависимости от страны.

Торговые сборы в ЕЭЗ (на примере Литвы)

Тарифы и лимиты

Standard

Plus

Premium

Metal

Ultra

Лимит бесплатных сделок с акциями

1 сделка в месяц

3 сделки в месяц

5 сделок в месяц

10 в месяц

10 в месяц

Комиссия за торговлю акциями (сверх лимита)

0,25% от суммы ордера или минимальная комиссия для страны

0,12% или минимум для страны

Комиссия за торговлю товарами (металлами)

1,99%

(от €1)

1,99%

(от €1)

1,49%

(от €1)

1,49%

(от €1)

1,49%

Комиссия за каждую транзакцию с криптовалютами

2,5%

2,5%

1,5%

1,5%

1,5% (или менее)

Сбор за обмен криптовалют

0,99-1,49%

0,99-1,49%

0,99%

0,99%

0,49%

torgovye-sbory-v-eez-na-primere-litvy

Торговые сборы взимаются в долларах США, евро или другой валюте по рыночному обменному курсу на момент получения брокером заявки.

Вот минимальные сборы за сделку для конкретной страны:

  • Великобритания — 1 GBP.
  • ЕЭЗ (кроме Исландии, Лихтенштейна) — 1 EUR.
  • Исландия — 154,30 ISK.
  • Лихтенштейн — 1,09 CHF.
  • Дания — 9 DKK.
  • Норвегия — 11 NOK.
  • Польша — 4 PLN.
  • Румыния — 5 RON
  • Чехия — 28 CZK.
  • Швеция — 11 SEK.
  • Болгария — 2 BGN.
  • Венгрия — 368 HUF.

Комиссионные полностью прозрачные и взимаются в момент получения брокером заявки. Это значит, что инвестор увидит размер сбора перед отправкой ордера, а затем подтвердит сделку. После подтверждения заявки комиссия остается неизменной, даже если за это время изменится цена актива.

Комиссия за хранение активов

Ежегодная комиссия за хранение финансовых инструментов составляет 0,12%. Например, если портфель инвестора содержит акции, ETF на сумму $10000 долларов США, оплата за год составит $12.

komissiya-za-hranenie-aktivov

Регуляторные сборы

Комиссия TAF (за торговую деятельность) взимается FINRA за передачу заказов через брокера в SEC, а также за регулирование. Продажи акций и ETF оплачиваются по ставке $0,000145 за акцию с минимальной комиссией $0,01 и максимальной — $7,27. Сборы TAF могут удерживаться с выручки инвестора от продаж.

Например, инвестор намерен продать акции на сумму $1000, минимальная комиссия TAF равна $0,01. В таком случае на баланс инвестора поступит доход в размере $999,99.

Сбор SEC составляет $22,90 за каждый проданный $1 млн основной суммы с округлением цента.

Возможности для пассивного инвестирования

Revolut предлагает два варианта пассивного инвестирования: «сберегательное хранилище» и «металлические счета».

Опция Savings Vaults позволяет копить деньги для достижения своих финансовых целей и получать от 1,99 до 3,00% годовых (до 4,25% в США). Проценты на остаток начисляются ежедневно. На счете нет ограничений на сумму остатка, снятие, пополнение.

Savings Vaults позволяет округлять платежи по картам до ближайшего целого числа и мгновенно сохранять лишнюю сдачу. Пользователи могут отслеживать прогресс по экономии. Кроме того, сбережения в «хранилище» защищены Схемой компенсации финансовых услуг (FSCS) на сумму £85 000.

vozmozhnosti-dlya-passivnogo-investirovaniya

vozmozhnosti-dlya-passivnogo-investirovaniya-1

Металлические счета — это счета для инвестирования в золото, серебро и другие металлы. Инвестор может приобрести металлы и наблюдать за ростом их стоимости. После перехода на тарифный план Metal клиенты получают 1% кэшбэка в хранилищах (в любой валюте), а также сниженную торговую наценку на металлы.

Дальнейшее чтение

Интерфейс и функциональность платформы брокера Revolut

В этой главе рассказываем о том, как пользоваться мобильным приложением Revolut. Даем информацию обо всех особенностях, функциях и интерфейсе платформы.

Торговая платформа Revolut представлена в виде браузерной версии и мобильного финтех-приложения. Приложение бесплатно загружается на устройства iOS и Android из магазинов Google Play и Apple App Store. Ссылку для загрузки можно получить на revolut.com.

Платформа является мультиязычной, по умолчанию поддерживает более 25 языков.

Основные языки Revolut

Английский

Литовский

Греческий

Финский

Французский

Болгарский

Итальянский

Шведский

Немецкий

Эстонский

Португальский

Норвежский

Русский

Латышский

Венгерский

Датский

Украинский

Польский

Испанский

Чешский

Молдавский

Хорватский

Голландский

Словенский

Азербайджанский

Румынский

Словацкий

Японский

Армянский

Обзор мобильного приложения и веб-платформы

Приложение имеет простой, хорошо спроектированный пользовательский интерфейс. Осуществлять операции удобно, как по части платежей, переводов, так и по части обмена валюты и инвестирования. Рассмотрим поэтапно основные функции приложения.

Вход и главная страница

Вход на платформу Revolut осуществляется путем ввода 4-значного PIN-кода или с помощью Touch ID на совместимых устройствах.

На главной странице расположены вкладки: Счета, Карты, Крипто, Акции и Панели мониторинга. Пользователь может настраивать главную страницу самостоятельно, добавлять виджеты, менять их расположение, изменить оформление интерфейса.

obzor-mobilnogo-prilozheniya-i-veb-platformy 

В разделе «Счета» доступны следующие функции:

  • просмотр сведений о свой учетной записи;
  • формирование отчетов о состоянии счета, последних операциях;
  • пополнение счёта по карте;
  • конвертация валют;
  • покупка и продажа криптовалют за фиат (обычные валюты).

Виджет «Общая сумма накоплений» позволяет просматривать состояние валютного, сберегательного, криптовалютного и металлического счета.

vhod-i-glavnaya-stranica

Раздел «Карты» содержит информацию о виртуальных, одноразовых и предоплаченных картах Revolut.  В этом разделе есть функция настройки лимитов оплаты и мер безопасности. Пользователь может настроить автоматическое заполнение реквизитов карты для быстрого оформления платежей.

Через панель управления «Центр» клиент получает быстрый доступ в такие разделы, как: Карты, Кошельки, Переводы, Накопления, Сейфы (сберегательные счета), Статистика, Страхование и т.д.

razdel-karty 

В разделе «Переводы» можно совершать банковские платежи, планировать отчисления, отправлять или запрашивать деньги у других пользователей. Функция «Вокруг меня» позволяет определять местоположение друзей по GPS для совершения переводов и создания платежных ссылок.

В разделе «Статистика» отображаются все расходы пользователя по категориям.

v-razdele-statistika-otobrazhayutsya-vse-rashody-polzovatelya-po-kategoriyam

Кроме того, в меню личного кабинета можно:

  • делать настройки приложения; 
  • изменить тарифный план;
  • запросить помощь в службе поддержки клиентов; 
  • просмотреть информацию о страховании и т.д.

krome-togo-v-menyu-lichnogo-kabineta-mozhno

Финансовые возможности приложения

Мобильная версия Revolut позволяет создавать валютные, сберегательные, криптовалютные, металлические счета, а также совершать платежи. Основные финансовые функции платформы:

  • быстрое открытие счетов в нескольких валютах;
  • управление личными финансами, сбережение средств;
  • международные переводы в режиме 24/7 с низкой комиссией 0,5%;
  • конвертация и обмен валюты в режиме реального времени;
  • неограниченное снятие средств в банкоматах без комиссии;
  • бесплатные виртуальные карты для платежей по всему миру.

finansovye-vozmozhnosti-prilozheniya

Виртуальные «одноразовые» карты имеют стандартные номера, CVC и даты истечения срока действия. Через приложение клиент может установить лимиты и другие ограничения для одноразовых карт.

virtualnye-odnorazovye-karty-imeyut-standartnye-nomera

Пользователи мобильной версии получают доступ к нескольким дополнительным функциям финансового контроля:

  • просмотр транзакций за определенный период;
  • разбивка расходов по категориям;
  • аналитика и возможность установки целей бюджета;
  • мгновенные уведомления о платежах по картам;
  • возможность блокировки карт и изменения данных.

В приложении есть интеллектуальные инструменты для мониторинга бюджета. Например, установка лимитов ежемесячных расходов позволяет экономить, а настройка оповещений — уложиться в свой бюджет.

Конвертация валют

Конвертер позволяет обменивать доллары, евро и еще 27 фиатных валют, а также покупать криптовалюту за фиат. Конвертация доступна для всех 5 типов учетных записей, в том числе для бесплатного тарифа Standard.

Чтобы перейти в конвертер, нужно открыть «Обмен» на главной странице или «Конвертировать» в разделе «Счета». Затем выбрать валюту для конвертации, а также для получения. Указать количество, нажать «Конвертировать» или «Обменять».

konvertaciya-valyut

Торговля и инвестиции

Платформа Revolut полностью мобильна и реализует инвестиционные функции без стороннего торгового приложения. Торговая часть приложения подходит для начинающих инвесторов. В раздел «Торговля» можно перейти через панель управления.

На платформе доступно три типа ордеров: рыночные, лимитные и стоп-приказы. Рыночная заявка — мгновенное исполнение по рыночной цене. Лимитная заявка — совершение сделки по лимитной или более низкой цене. Стоп-ордер — установка уровня стоп-цены.

torgovlya-i-investicii

Дополнительные возможности для достижения инвестиционных целей:

  • списки наблюдения активов;
  • мгновенные уведомления на мобильное устройство, оповещения о движении цены;
  • аналитика (финансовые показатели компаний, среднюю целевую цену аналитиков для актива и т.д.);
  • доступ к последним новостям рынка.

Все ключевые функции, такие как ценовые оповещения и лимитные ордера, легко доступны. Также предусмотрена торговля в один клик.

Покупка акций

На главной странице выбрать вкладку «Акции», нажать «Торговать». Чтобы открыть инвестиционный счет для торговли акциями, необходимо принять условия обслуживания. Затем пополнить валютный счет.

Процесс торговли включает в себя следующие этапы:

  1. Выбрать финансовый инструмент. Например, название акции (тикер) можно ввести в строку поиска или найти в разделе «Акции».
  2. После выбора актива откроется график для отслеживания цены.
  3. Нажать «Купить» или «Продать», появится окно с данными для совершения сделки.
  4. Выбрать тип ордера, заполнить сумму сделки, подтвердить размещение заявки.

pokupka-akciy

Криптовалюты и стейкинг

Покупка криптовалют осуществляется аналогичным образом. Вот основные шаги для начала торговли металлами.

  1. Открыть «Крипто» на главной странице или панели инструментов (Накопления/Крипто).
  2. Выбрать актив и кликнуть «Инвестировать».
  3. Использовать график для отслеживания цены. Нажать «Купить» или «Продать».
  4. В окне для совершения сделки выбрать тип ордера, заполнить сумму, подтвердить размещение заявки.

kriptovalyuty-i-steyking-1

Владельцы криптовалют на Revolut получают доход от стейкинга — начисления вознаграждений за монеты и токены. Речь идет о криптовалютах, блокчейны которых работают по методу доказательства доли. Участники такой сети получают вознаграждение в качестве поощрения за хранение криптоактива.

Чтобы получать доход от стекинга, клиент должен принять определенные условия от платформы, приобрести подходящие токены и хранить их на счетах. Подключить стейкинг можно в разделе «Криптовалюты».

podklyuchit-steyking-mozhno-v-razdele-kriptovalyuty   В настоящий момент платформа поддерживает стейкинг:

  • Ethereum (ETH);
  • Cardano (ADA);
  • Polkadot (DOT);
  • Tezos (XTZ) на базе технологии TzKT API.

В период стейкинга криптомонеты хранятся в кошельках Revolut, а ETH — у валидаторов в сети. Но платформа владеет и управляет ими от имени клиента, контролируя ключи для вывода средств.

Торговля металлами

Вот основные шаги для начала торговли металлами.

  1. В приложении нажать «Hub» для открытия панели инструментов. Выбрать «Накопления» и «Металлы».
  2. Выбрать товарную инвестицию и кликнуть «Инвестировать». Чтобы изменить вариант товара, нажать на значок слитков.
  3. Использовать график для отслеживания цены. Нажать «Купить» или «Продать».
  4. Заполнить заявку для совершения сделки, подтвердить размещение ордера.

Пользователь может добавить металлы в список отслеживания, а также разместить торговый сигнал для открытия сделки.

kriptovalyuty-i-steyking

Интуитивный дизайн и удобство использования

Приложение Revolut демонстрирует лучший сервис, чем обычные банки. Большинство функций мобильной версии отличаются гибкостью и простотой настройки. Интерфейс приложения удобен. Интуитивный дизайн позволяет просто и быстро управлять своей учетной записью с мобильного телефона.

Платформа ориентирована на среднесрочных и долгосрочных инвесторов. Подходит для удержания актива в течение длительного периода перед продажей.

Начинающий инвестор может войти в систему, сразу и без подготовки приступить к пополнению, управлению своей учетной записью. Несколько щелчков мышью переведут пользователя в соответствующий раздел акций или криптовалют. Покупка активов совершается в пару кликов.

Поскольку платформа предназначена для непрофессиональных частных клиентов, расширенные функции для трейдинга недоступны. Однако возможность выполнения банковских, финансовых и торговых операций из одного приложения очень актуальна. Это существенно экономит время пользователя.

Инструменты анализа и графики для трейдинга

Мобильный Revolut предоставляет актуальные рыночные данные и базовые инструменты для исследования рынка. Вот перечень доступных средств для проведения анализа:

  • интерактивные графики (линейный и японские свечи);
  • 6 таймфреймов (1D, 1W, 1M, 3M, 6M, 1Y);
  • аналитическая информация и новости;
  • финансовые показатели компаний, средняя целевая цена и другие исторические данные.

Интерактивный график позволяет увидеть движение цены, изменения и ценовые колебания за заданный период времени. Однако график дает ограниченный набор информации. Индикаторы, линейные и другие инструменты для проведения технического анализа отсутствуют. В мобильной версии нет торговых идей и стратегий.

instrumenty-analiza-i-grafiki-dlya-treydinga

Стоит отметить, что на Revolut мало учебных материалов для инвесторов и трейдеров. Есть раздел с инструкциями и доступ к последним новостям рынка. В разделе «Справки» можно получить основные советы о торговых функциях приложения.

Таким образом, торговая платформа, скорее, ориентирована на рядовых пользователей, а не на типичных трейдеров. Представленный набор инструментов больше подходит для проведения новостного, а также поверхностного фундаментального анализа.

В частности, для средне- и долгосрочного инвестирования в акции, удержания активов перед продажей.

Внутридневные трейдеры, опирающиеся на подробный технический анализ, будут дополнительно использовать TradingView и другие профессиональные ресурсы. Однако через Revolut они смогут совершать быстрые сделки с ограниченным набором финансовых активов.

Дальнейшее чтение

Безопасность и регулирование Revolut

В этой главе рассмотрим безопасность Revolut: лицензии, регулирование, способы защиты активов пользователей.

Согласно отчету Nilson за ноябрь 2021 года, система Revolut удерживала мошеннические транзакции на уровне менее 0,01%, что ниже среднего показателя по отрасли.

Меры безопасности и защита активов

Основные функции безопасности инвестиционной платформы Revolut:

  • обязательная верификация личности и другие протоколы KYC;
  • двухфакторная аутентификация (2FA) через SMS;
  • идентификация по отпечатку пальца для доступа к учетной записи и подтверждения операций;
  • платежи с защитой 3D (3DS), а также настраиваемый лимит расходов на снятие средств, онлайн-переводы и платежи с помощью считывания;
  • система Sherlock — отправка оповещений клиенту в режиме реального времени при обнаружении мошеннических действий;
  • блокировка счетов при обнаружении подозрительной активности;
  • создание одноразовых виртуальных карт — это не позволяет хакерам использовать номер карты для доступа к учетной записи.

Кроме того, клиентам доступно отключение части функций карт, в том числе бесконтактных платежей, для снижения риска фишинговых атак.

Приложение «Revolut Security» для Android/iOS защищает мобильное устройство от вредоносных программ. С помощью Security пользователь может заблокировать или стереть свою учетную запись удаленно.

Приложение «Revolut Vault» позволяет шифровать данные. Оно имеет 4 уровня защиты: PIN-код/пароль, 2FA, отпечаток пальца и распознавание лица. Желательно, чтобы PIN-код для Vault отличался от ПИН-кода для разблокировки телефона.

mery-bezopasnosti-i-zashchita-aktivov

Лицензии и регулирование, обеспечивающие надежность

Revolut LTD лицензирована Управлением по финансовому регулированию (FCA) Великобритании (рег. № 08804411, фирм. № 900562). Revolut Bank UAB лицензирован Банком Литвы и Центробанком ЕЭС.

Компания ведет торги на фондовом рынке США, поэтому регулируется:

  • Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC);
  • Управлением по регулированию финансовой индустрии США (FINRA).

Страхование счетов пользователей осуществляется через Revolut Travel LTD, регулируемую FCA (лицензия №780586). Страховой брокер Revolut Insurance Europe UAB регулируется Литовским Банком (рег. №: 305910164).

licenzii-i-regulirovanie-obespechivayushchie-nadezhnost

Система защиты капитала зависит от организации Revolut, к которой относится учетная запись, а также страны проживания клиента.

  • Revolut Bank UAB — банковский счет, застрахованный Литовской госкомпанией по страхованию вкладов. Счета пользователей из ЕС, где Revolut имеет статус банка, защищены Банком Литвы на сумму до €100 000 на каждого клиента.
  • Revolut Securities Europe UAB (после 16 марта 2023 года) — страхование вкладов и инвестиций на сумму до €22 000 в соответствии с Законом «О страховании вкладов и ответственности инвесторов» Литвы и Директивой 2014/49/ЕС.
  • Revolut LTD — счет электронных денег, на который не распространяется страховая компенсация.
  • Резидентство Великобритании — сберегательные хранилища Revolut в стороннем британском банке защищены FSCS на сумму до £85 000, а капиталы на других счетах платформы — не застрахованы. Причина — отсутствие у компании британской банковской лицензии.

В Великобритании защита электронных денег с Revolut обеспечивается «защитным счетом». Компания хранит деньги пользователей на сегрегированных счетах по требованию FCA.

Проверить, с какой организацией связана учетная запись, можно в приложении. Для этого следует нажать на значок с именем и прокрутить вниз.

uchetnaya-zapis-polzovatelya

Защита инвестиций в акции и ценные бумаги

Фонд страхования ответственности Литвы предоставляет клиентам из ЕС страхование инвестиционных обязательств на сумму до 22 000 евро при наступлении страхового случая.

Все ценные бумаги и инвестиции в США предлагаются компанией Revolut Securities Inc., членом FINRA и SIPC. Компания предоставляет учетные записи клиентов клиринговому брокеру.

Деньги и средства на счетах клиентов, зачисленные для подачи ордеров, хранятся в Metropolitan Commercial Bank. Поэтому они застрахованы на $250 000 Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC).

Revolut Securities также является членом Корпорации по защите инвесторов (SIPC). В настоящее время SIPC защищает активы и деньги клиентов на сумму до $500 000, из которых $250 000 могут быть выданы наличными.

Покупка ценных бумаг совершается через стороннего брокера-агента DriveWealth LLC. Брокер регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Управлением финансовой индустрии (FINRA). Если Drive Wealth не сможет выполнить свои обязательства, инвесторы получат компенсацию до $500 000 по страховке SIPC.

Защита криптоактивов и металлических счетов

Контроль надзорных органов фондового рынка, а также страхование, не распространяется на счета с криптовалютами и металлами.

Известно, что Управление финансового поведения Великобритании добавило Revolut в список брокеров, имеющих право предлагать криптовалютные продукты и услуги. Криптовалюты регулируются FCA в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Цифровые активы, приобретенные в Revolut, хранятся в объединенной учетной записи виртуальной валюты, а не в индивидуальном кошельке владельца. Объединенная учетная запись — это хранилища по типу горячего и холодного кошелька с закрытыми ключами.

Реакция на инциденты и меры по предотвращению мошенничества

Клиенты Revolut, как сообщается, становятся жертвами фишинговых атак. В 2022 году компания удовлетворила 56% жалоб в пользу клиентов. Около 50% жалоб в 2023 году были связаны с мошенничеством через push-платежи (APP), когда жертву обманом заставляют отправлять деньги мошеннику.

В Великобритании платформа не возмещает убытки жертвам мошенничества с принудительными платежами, так как пока не имеет статуса банка.

В сентябре 2022 года представители Revolut признали, что в результате кибератаки были раскрыты личные данные 50 тысяч клиентов.

Представители брокера отметили, что инвестировали в свои системы, процессы и людей, чтобы обеспечить защиту пользователей. Приложение имеет широкий набор средств контроля для предотвращения мошенничества. В компании приняты стандарты по возмещению потерь клиентам, аналогичные стандартам банковской сферы.

Дальнейшее чтение

Преимущества и недостатки использования Revolut

Перед тем, как открывать счет у брокера, стоит тщательно изучить его преимущества и недостатки. Рассказываем о плюсах и минусах платформы Revolut, сравниваем ее с аналогичными брокерами.

Основные преимущества брокера для трейдеров и инвесторов

Преимущества Revolut по сравнению с другими поставщиками услуг цифрового банкинга очевидны: комиссии, с которыми «обычные банки» не могут конкурировать, а также быстрый доступ к финансовым и инвестиционным продуктам.

Преимущества Revolut по категориям

  1. Типы учетных записей

5 типов счетов с различными привилегиями и сборами, есть бесплатный тариф

  1. Безопасность и регулирование

Наличие лицензий и соблюдение требований финансовых регуляторов Великобритании и США

  1. Пополнение и вывод

Без комиссии. Доступны все основные способы пополнения: банковский перевод, дебетовая и кредитная карта, Apple Pay, Google Wallet

  1. Приложение iOS + Андроид

Сенсорный/Face ID вход, удобный интерфейс, хорошие функции поиска, простой процесс открытия счета и верификации

  1. Торговые инструменты

Акции, АДР США, криптовалюта, ETF (только некоторые счета) и товары (металлы), а также дробные инструменты для вложений с 1 доллара

  1. Аналитика

Актуальные рыночные данные, новости, списки наблюдения, скринер для поиска активов

  1. Международные переводы

Переводы в более чем 200 стран

  1. Обмен валют

Легко держать и обменивать несколько валют с мгновенными уведомлениями. Обменный курс в режиме реального времени без дополнительных комиссий за каждую транзакцию.

  1. Широкий ассортимент дополнительных функций
  • Сберегательное хранилище с конкурентоспособными ставками.
  • Множество функций от составления бюджета до разделения счетов.
  • Преимущества для международных поездок, множество вариантов страхования.
  • Опция «Получите зарплату на день раньше».
  • Дополнительные учетные записи для детей.
  • Кэшбеки
  1. Комиссии

Низкие торговые сборы, есть скидки на комиссии. Например, до 10 бесплатных сделок с акциями в месяц. Отсутствует плата за бездействие, за пополнение и вывод средств

  1. Поддержка

Круглосуточная поддержка в чате. При необходимости можно связаться с оператором для быстрого решения вопросов

  1. Обучение

Есть информационный портал Revolut с набором статей о финансах и Академия Revolut — раздел, полностью посвященный обучению пользователей

Revolut — качественное функциональное приложение для финансовых услуг, инвестирования, хранения денег в разных валютах и путешествий. Но стоит отметить, что оно больше рассчитано на начинающих инвесторов, чем на опытных трейдеров.

Ограничения и недостатки платформы

Revolut больше подходит для использования в качестве дополнения к обычному банковскому счету, чем для активной внутридневной торговли. Это обусловлено многими недостатками этой платформы.

  1. Доступность

Не доступен в РФ и большинстве стран СНГ

  1. Безопасность и регулирование

Чрезмерная безопасность порой приводит к замороженным учетным записям с нулевой доступностью.

Платформа «институт электронных денег», что означает отсутствие защиты FSCS во многих странах

  1. Торговые инструменты

Ограниченный набор финансовых инструментов, нет деривативов, облигаций. Портфель продуктов охватывает только акции США, некоторые криптовалюты и ETF.

Отсутствует кредитное плечо

  1. Распоряжение активами

Невозможность передачи и получения криптовалюты с внешних площадок. Нельзя перевести криптовалюту себе на холодный кошелек

  1. Анализ

Ограниченные типы ордеров, нет инструментов для проведения технического анализа, малоинформативные графики. Платформа не подходит для расширенного технического анализа

  1. Комиссии

Годовая плата за хранение активов на счетах – 0,12%. Чем дешевле тарифный план, тем выше комиссии

  1. Поддержка

Нет отделений, круглосуточной поддержки, нерелевантные ответы, зачастую доступны только предварительно записанные ответы по телефону

  1. Обучение

Демо-счет отсутствует, нет учебных материалов, обучающих видео. Отсутствуют торговые идеи и стратегии

Сравнение с другими брокерскими услугами

С точки зрения клиента Revolut является лишь одним из многих сервисов, предлагающих цифровой банкинг и инвестирование. Открыть счет можно в Chime, Monito или Wise. Поклонники более традиционных учреждений могут обратиться в Citibank, HSBC, East West Bank и другие банки.

Поиск альтернатив может быть интересен гражданам России, Украины и других стран СНГ. Поскольку Revolut не принимает клиентов, проживающих на постсоветском пространстве. Исключением являются пользователи из Азербайджана, Армении, Молдовы.

sravnenie-s-drugimi-brokerskimi-uslugami

Альтернативы Revolut как цифровому банку

Онлайн-сервис Revolut имеет ограничения на бесплатное снятие наличности в банкомате, а также конвертацию валюты без комиссии. Однако традиционные банки взимают более высокие комиссии, иногда имеют более жесткие требования к минимальным балансам. Поэтому стоит рассмотреть современные сервисы цифрового банкинга.

  1. Wise — международный сервис для отправки и получения денег, ориентированный на транзакции с низкой комиссией (доступен в ЕЭЗ).
  2. Vivid — цифровой банк из Германии с функцией бесплатной отправки и запроса денег у других пользователей. Предлагает инвестиции в акции, ETF, криптовалюты и товары.
  3. Monese — европейский цифровой банк для бесплатных международных переводов. Позволяет создать учетную запись в своем мобильном приложении за 1-2 минуты.
  4. N26 — популярный цифровой банк, зарегистрированный в Германии, доступен в 22 странах Европы и США.
  5. PayPal — онлайн-платформа для личных и деловых денежных переводов, доступен в более чем 200 странах мира.
  6. Cash App — платежное приложение для совершения платежей в Великобритании и США. Предлагает дебетовые карты, а также вложения в акции, цифровые активы.
  7. WealthSimple — канадский аналог Revolut для совершения денежных переводов, а также инвестирования в акции и криптовалюту.

Альтернативы Revolut как инвестиционному приложению

  1. eToro — платформа для социального трейдинга, торговли акциями без комиссии, а также CFD. На сегодня насчитывает более чем 30 миллионов пользователей (клиентов из России не принимает).
  2. Interactive Brokers — платформа для трейдинга с низкими комиссиями, а также современное мобильное приложение для торговли акциями, опционами и ETF. Подходит как для начинающих, так и более опытных трейдеров.
  3. XTB — один из лучших брокеров Forex и CFD. Открывает доступ к торговле акциями и ETF без комиссии, а также CFD-контрактами на валюты, индексы, товары, криптовалюты. Поддерживает низкие спреды.
  4. DEGIRO — доступный европейский брокер для торговли ETF без комиссии, а также опционами, варрантами, фьючерсами, облигациями и продуктами с кредитным плечом.
  5. Webull — ведущий американский брокер для торговли акциями, ETF и опционами без комиссии. Позволяет открывать бизнес-аккаунты для компаний.
  6. Wealth Simple — канадский брокер для инвестиций в криптовалюту и акции без комиссии. Предлагает авторского робота-советника для управления капиталом.

Revolut предлагает лучшие банковские продукты и платежные решения. Однако в сфере онлайн-трейдинга он отстает от большинства брокеров. Ассортимент финансовых инструментов ограничен, а торговая среда не позволяет проводить полноценный технический анализ.

Для внутридневного трейдинга и торговли акциями, индексами, криптовалютами можно порекомендовать eToro. В сфере долгосрочных инвестиций в акции и ETF более эффективен DEGIRO. Оба брокера имеют низкие комиссии, простые торговые платформы, широкий спектр активов.

Дальнейшее чтение

Клиентская поддержка и обслуживание в Revolut

В этой главе рассказываем об обслуживании клиентов и работе службы поддержки Revolut.

Компания Revolut оказывает своим клиентам всестороннюю поддержку. Это помощь в открытии счета, прохождении верификации, оформлении карты, создании заявок и т.д. При этом клиент должен учитывать, что компания не предоставляет инвестиционные, юридические, налоговые советы и информацию.

Каналы связи с поддержкой клиентов

Существуют следующие способы поддержки и связи со специалистами Revolut:

  • интерактивный чат-бот;
  • Live Chat;
  • телефонная линия: +442-033-228-352;
  • электронная почта: [email protected].

Контактная форма для связи через веб-сайт отсутствует. Однако компания активна в социальных сетях Twitter, LinkedIn, имеет YouTube-канал.

Онлайн-чаты

Чаты доступны круглосуточно и без выходных. Подходят для использования на мобильных устройствах и через веб-сайт компании.

Как связаться со службой поддержки через онлайн-чат Revolut?

Через веб-сайт

Через мобильное приложение

  1. Войти в свою учетную запись в правом верхнем углу экрана.
  2. Открыть раздел «Помощь».
  3. Прокрутить вниз до опции «Чат».
  4. Выбрать «Начать новый чат» или продолжить общение в текущем чате поддержки
  1. Войти в учетную запись, нажать на значок профиля в левом верхнем углу экрана.
  2. Открыть меню «Помощь». Прокрутить вниз до опции «Общаться с нами».
  3. Выбрать «Новый чат» или продолжить текущий чат поддержки.

При обращении в онлайн-чат первоначальные услуги предоставляет автоматический чат-бот. Это интерактивная система, которая находит ответы на вопросы.

zhivoy-chat

Живой чат

Приоритет для общения в Live Chat получают клиенты с тарифами Premium, Metal, Ultra. Получить доступ к живому чату можно следующим образом.

  1. Авторизоваться в мобильном приложении.
  2. Открыть «Профиль», а затем нажать на всплывающую подсказку «Поддержка» со знаком вопроса.

podderzhka-so-znakom-voprosa

  1. Прокрутить вниз до опции «Общаться с нами».
  2. Пропустить автоматического бота, набрав «Живой агент» в поле сообщения.

Остается дождаться подключения к свободному сотруднику службы поддержки. Время ожидания обычно составляет не более 2 минут.

Информация по телефону

Revolut не предлагает поддержку по телефону. Но есть номер: +442-033-228-352. Это автоматизированная телефонная линия для прослушивания информации об услугах или блокировки карты клиента. Автоматическая линия не используется для связи с сотрудниками поддержки.

Поддержка по электронной почте

Компания может вести переписку с клиентом по электронной почте, отправлять документы и принимать жалобы. В таком случае для связи используют два адреса:

  • [email protected] — по общим вопросам;
  • formcomplaints@revolut.com — для подачи жалоб и претензий.

Стоит учитывать, что общение по эл.почте требует больше времени. Поэтому онлайн-чат остается лучшим вариантом для тех, кому нужны быстрые ответы.

Справочная страница

Перед обращением в поддержку клиент может посетить справочную страницу с ответами на самые частые вопросы. Например, пополнение счета, управление аккаунтом, социальная торговля, работа с картами и многое другое.

Есть специальный раздел для личных и бизнес-аккаунтов. Вот URL-адрес справочной страницы: help.revolut.com/help/

spravochnaya-stranica

Качество обслуживания и реакция на запросы

Отдел обслуживания клиентов Revolut круглосуточно и без выходных поддерживает связь в чате. Пользователи учетных записей Premium, Metal, Ultra получают приоритет.

Со службой поддержки клиентов легко связаться через чаты мобильного приложения или веб-сайта. Чат-бот быстро направляет пользователя в соответствующие разделы сайта, предоставляет четкую информацию о доступных активах и типах заказов. Чат-бот удобен, хотя отвечает только на основные вопросы.

Живой чат, по сравнению с чат-ботом, работает более медленно. Хотя в большинстве случаев он предоставляет релевантные ответы и актуальную информацию.

Поддержка по телефону работает оперативно, но предлагает только предварительно записанные ответы. Это полезно, если клиент ищет ответ на наиболее распространенные вопросы, но не подходит для решения более конкретных проблем. Еще один минус — это отсутствие круглосуточной поддержки по телефону.

Обзор сообщества пользователей и форумов поддержки

Сообщество — это один из лучших способов связаться со специалистами поддержки Revolut. Сообщество работает с 2016 года и организовано по типу форума. Оно доступно в режиме 24/7, а также в любые выходные дни. На страницах сообщества много дискуссий, обсуждений всего, что связано с банком и его услугами.

obzor-soobshchestva-polzovateley-i-forumov-podderzhki

В настоящее время обсуждения сгруппированы по категориям:

  • Объявления.
  • Ошибки.
  • Обратная связь.
  • Идеи.
  • Другие вещи.
  • Революционный бизнес.
  • Предложения.
  • Путешествие.

URL-адрес сообщества: community.revolut.com. Чтобы присоединиться к обсуждению, необходимо зарегистрировать учетную запись. Пользователь должен указать имя, пароль, адрес эл.почты, номер телефона.

url-adres-soobshchestva

Дальнейшее чтение

Заключение

Revolut считается одним из самых крупных финансовых стартапов в мире. Компания сумела изменить представление о том, какой должна быть современная система онлайн-банкинга.

В 2021 году брокер подключил учетные записи для торговли на валютных и фондовых рынках, в дополнение к базовым финансовым функциям.

Revolut представляет удобную торговую платформу и широкий набор инвестиционных инструментов:

  • 30 валют для обмена, в том числе доллар, евро, британский фунт;
  • 1500 акций мировых компаний, а также дробные акции;
  • американские депозитарные расписки на акции, доли АДР;
  • серебро и золото;
  • ETF-фонды, дробные ETF;
  • 100+ криптовалют и токенов.

Обобщение основных преимуществ и особенностей Revolut

Revolut подходит как для эффективного управления деньгами, так и для создания портфеля инвестиций в акции, валюты и криптовалюты. Основным преимуществом брокера являются широкие возможности цифрового банкинга и международных переводов.

Учетная запись Revolut — это быстрый доступ не только на торговую платформу, но и в личный банковский счет. Каждая учетная запись имеет свои преимущества, такие как: быстрый обмен валюты, простые инструменты для составления бюджета, низкие комиссии, страхование, кэшбэки и скидки.

Резюме и рекомендации для потенциальных пользователей

Revolut может быть интересен начинающим инвесторам, которые намерены купить актив и наблюдать за его ростом. Платформа строго регулируется и является безопасной. Брокер привлекает долгосрочных инвесторов и тех, кто интересуется торговлей акциями, цифровыми валютами.

Опытным трейдерам требуется более широкий ассортимент активов и ордеров, а также набор интерактивных графиков, индикаторов, аналитических инструментов. Поэтому они обращаются к другим форекс-брокерам и финтех-компаниям для профессионального трейдинга.

Выводы

Revolut — современное приложение и онлайн-сервис для активных людей, которые намерены управлять своими деньгами в режиме реального времени. Основное преимущество платформы — это простота использования, быстрая регистрация, широкий набор дополнительных услуг.

Revolut удобен для тех, кто часто путешествует. Сервис позволяет расплачиваться картами в любой точке мира с минимальной комиссией за обмен иностранной валюты. Однако для крупных транзакций на сумму более $5000 он не подходит из-за месячных лимитов на переводы.

В завершение обзора можно сделать вывод, что Revolut полностью оправдывает ожидания. Платформа предлагает достойную альтернативу традиционным банковским счетам, а также возможности для инвестирования.

Дальнейшее чтение

×
Or sign up with e-mail

×

Create Alert For

USD
1 BTC = 68390.3000000 USD
1 USD = 0.0000146 BTC
×

Email confirmation

Enter your email address below.

×

Number confirmation

Enter your Number below.