Огляд брокера Exante Broker

Компанія Exante Broker заснована 2011 року, працює в усіх регіонах світу. Брокер забезпечує доступ на більш ніж 50 фінансових ринків з можливістю відкриття мультивалютного рахунку. Тимчасово не надає послуги на території Росії, Білорусі та України.

Вступ

Exante Broker – це прайм-брокер, співпрацює з банками, біржами, більш дрібними брокерами, фондами, юридичними та приватними особами.

Якщо ви вирішите інвестувати кошти через цю компанію, то можете отримати доступ практично до будь-яких інструментів, а не до обмеженого набору з 50 найменувань, як це часто трапляється при торгівлі через невеликих фінансових посередників. Брокер має торгову платформу власної розробки.

Опис

Сам брокер позиціонує себе як wealthtech-компанія – організація, яка надає фінансові послуги з використанням інноваційних технологій, зокрема штучного інтелекту.

Щоб відкрити рахунок, необхідно володіти досить великою мінімальною сумою в 10 000€ – депозити з 10 або 100€ тут не практикуються.

Зате ви отримуєте можливість торгувати акціями, всіма видами валют, навіть найекзотичнішими, металами, облігаціями, ф’ючерсами, опціонами, іншими інструментами. Обмеження є за угодами з CFD і ОВДП.

Брокер зареєстрований на Мальті, має три ліцензії на ведення діяльності від відомих регуляторів.

У компанії були проблеми з американським правосуддям, її звинувачували в інсайдерстві та хакерських атаках. Однак пізніше звинувачення були зняті, і регулятори відновили дію своїх ліцензій.

Цікаво, що поки тривав досудовий розгляд, величезна кількість клієнтів знімала свої гроші з рахунків, водночас виведення здійснювалося без затримок. Це свідчить про високу фінансову стійкість компанії.

Щодо роботи в Росії, Україні та Білорусі. Exante Broker не має ліцензії для роботи у РФ і Білорусі, але може обслуговувати клієнтів-резидентів цих країн, які проживають в ЄС. В Україні ця компанія потрапила під санкції РНБО і не має права обслуговувати клієнтів.

Брокер працює з інвесторами з понад 100 країн. Філії розташовані в Європі, Північній Америці, Азії, Африці, Австралії.

 Географія філій брокера

Ми додатково занесли в таблицю інформацію, яка допоможе скласти загальну картину щодо роботи Exante Broker.

Мета огляду

Мета нашого огляду: надати максимально повну і чесну інформацію про брокера. Ми дамо можливість ознайомитися з позитивними та негативними сторонами, щоб допомогти у виборі.

Переваги Exante Broker

Брокер популярний в інвесторів. Під його управлінням перебуває 1,6 млрд $ від клієнтів з понад 100 країн. Компанія вже 12 років на ринку, пережила кілька криз, у ній працює понад 600 співробітників по всьому світу. Причин такої успішної роботи кілька, серед основних:

• Великий вибір інструментів.
• Вибір торгових платформ.
• Глобальна присутність.
• Застосування інноваційних технологій та інструментів аналізу.

Зупинимося трохи детальніше на кожному плюсі.

Широкий вибір фінансових інструментів

Тут брокер серед світових лідерів, він надає доступ до 600 тис. активів. Ви отримуєте можливість торгувати:

• Акціями: понад 24 тис. акцій компаній зі США, Європи, Азії, ін. регіонів.
• Облігаціями: державні та корпоративні, біржові та позабіржові.
• Фондами: понад 200 хедж фондів з усього світу.
• Валютами: 50 популярних і екзотичних валютних пар.
• Ф’ючерсами: понад 500 видів контрактів на ринках CME, LIFFE.
• Опціонами: 270 тис. фінансових інструментів на більшість базових активів.
• Металами: золото, срібло, мідь, паладій, платина, доступні спот-контракти, які торгуються щодо 10 валют.

Крім того, через Exante Broker можна отримати доступ до торгівлі криптовалютами: брокер виступає фінансовим посередником для 150 видів цифрових грошей.

Щоб вибрати потрібний інструмент, заходимо на вкладку “Ринки” і натискаємо на відповідну кнопку, наприклад, на “Акції”.

 Вибір інструменту

Безліч торгових платформ

Компанія розробила для торгівлі активами власну торговельну платформу EXANTE в декількох версіях – Exante Web Platform, Exante Mobile App, Exante Desktop Platform. Вони сумісні з популярними операційними системами для ПК і мобільних пристроїв:

• ANDROID;
• WINDOWS;
• IOS;
• MAC;
• LINUX.

 Торгова платформа Exante Web Platform

Підключення до MetaTrader можливе через FIX-з’єднання – це спеціальний протокол обміну даних, що працює за міжнародним стандартом. Послуга з підключення до MT4 або MT5 доступна не для всіх і тільки після верифікації.

Налаштування здійснюється через власні сервери, розміщені в Лондоні, Франкфурті, Нью-Йорку та Чикаго. Однак компанія рекомендує скористатися власною платформою Exante і не несе відповідальності за якість і швидкість FIX-з’єднання.

Глобальна присутність і регулювання

Брокер торгує на 50 ринках США, Європи, Азії, Австралії, Африки. IТ-інфраструктура встановлена по всьому світу, у компанії понад 1000 серверів. Це дає змогу уникати затримок під час передачі інформації та максимально убезпечити експорт даних.

Отримувати доступ до будь-якого інструменту можна через єдиний мультивалютний рахунок. В організації близько двох десятків філій у Європі, Азії, США.

Інноваційні технології та інструменти аналізу

• HTTP API. Дозволяє створювати додатки для швидкого опрацювання даних, наприклад, інтелектуальних ботів у Telegram та інших месенджерах, радників зі стратегій, мобільних програм для технічного аналізу, сайтів із котируваннями.
• FIX API. Дає можливість алгоритмічним трейдерам підключатися до серверів за протоколом FIX 4.4, через який здійснюється експорт даних, отримання котирувань – це повністю автоматизує торгівлю.
• Інтеграція з Excel. Технологію використовують для розробки стратегій з алгоритмічної торгівлі в спрощеному вигляді. Для цього необхідні базові знання мови програмування VBA, також треба вміти користуватися таблицями в EXEL.

Під’єднатися до інноваційних рішень можна на вкладці “Технологія”.

 Підключення до HTTP та API

Особливості платформи Exante Broker

Брокер Exante віддає перевагу власній розробці – платформі Exante Broker. Є три версії:

• Exante Web Platform – браузерна для роботи через браузер.
• Exante Desktop Platform – десктопна для встановлення на комп’ютер.
• Exante Mobile App – мобільна для смартфонів.

Exante Web Platform

Інтерфейс у браузерній версії розбитий на кілька квадратів, натиснувши на один із них, ви збільшуєте його на весь екран. Назви перших вкладок квадратів:

• Інструменти.
• Котирування.
• Маржа.
• Портфель.
• Заявка.

 Платформа Exante Web Platform

Друга вкладка у квадраті “Інструменти” – “Налаштування”. Перейшовши в неї, ви можете налаштувати під себе функціонал платформи.

 Налаштування платформи

У вкладці “Графіки” можна налаштувати таймфрейми, індикатори, лінії, свічки, щоб провести теханаліз.

 Вкладка графіки

У шапці розміщено інформацію про тип рахунку, його номер і валюту, тут можна перемикнути деморахунок на реальний і навпаки. Крім того, тут же розміщені кнопки перемикання мов, вхід в особистий кабінет і вихід.

Exante Desktop Platform

Екран десктопної версії також розбитий на квадрати. Візуально Exante Desktop Platform схожий на браузерну платформу, але, за відгуками трейдерів, цей термінал простіший і зручніший у використанні.

По-перше, в ньому є бічна панель, яка дає змогу здійснювати пошук, відкривати вкладки в центральному блоці, робити налаштування, оформляти заявки. Вона дублює інформацію в інших блоках.

По-друге, блок із графіками більших розмірів і виведений у центр екрана, що зручніше – ви можете робити аналіз, не закриваючи інших блоків і не розширюючи вкладку на весь екран.

 Інтерфейс десктопної версії

Десктопна і браузерна платформа синхронізовані, якщо ви користуєтеся то однією, то іншою і періодично робите налаштування в блоках, то відображення змін буде видно одразу у двох версіях.

Exante Mobile App

Мобільна версія менш функціональна. Зовні відмінностей мало, проте під час роботи можна помітити, що в технічному аналізі можна використовувати неповний набір індикаторів – їх всього п’ять, – також відсутній стакан заявок.

У софті всіх версій платформ використовується адаптивний алгоритм – це гарантує стабільне виконання ордерів.

Види рахунків в Exante Broker

Брокер пропонує всього три види рахунку:

• Реальний (live) для юридичних осіб.
• Реальний (live) для фізичних осіб.
• Навчальний або деморахунок.

Основні типи рахунків

Є нюанс при визначенні типу рахунку. Спочатку клієнт сам під час реєстрації заповнює форму, де робить позначку, який депозит він бажає відкрити.

 Початок відкриття рахунку

Потім ви:

• Придумуєте пароль.
• Завантажуєте документи, що підтверджують особу.
• Очікуєте на перевірку.
• Після позитивного результату тиснете кнопку “Відкрити рахунок”.
• Вас направляють на сторінку для заповнення анкети.

Анкета являє собою набір запитань щодо знання та досвіду. Спочатку питання загальні, типу: з якими інвестиційними послугами ви працювали? Потім деталізовані у вигляді таблиці.

 Анкета для реєстрації

Після заповнення таблиці вам поставлять ще низку запитань, що стосуються досвіду, освіти, джерел доходу. Потім ви подаєте документи за статусом з податкової й після цього брокер вже сам визначає, який рахунок вам відкриють – юридичний або фізичний.

Для деморахунку такі особливості відсутні, на ньому ви просто вчитеся торгувати або тестуєте нову стратегію.

Відмінності між рахунками

За функціоналом депозити з реальними грошима не відрізняються один від одного, різниця в мінімальній сумі: для юридичної особи вона становить 50000€, для фізичної – 10000€.

І приватний інвестор, і компанія мають доступ до однакової кількості фінансових інструментів, а також можуть користуватися маржинальними плечима. Розмір кредиту клієнт обирає під час відкриття кожної позиції. Кредитування відбувається у скромніших розмірах – не вище 1:4.

Фізичні та юридичні рахунки є єдиними мультивалютними. Це означає, що з одного депозиту ви можете:

• Торгувати акціями та облігаціями.
• Купувати метали.
• Конвертувати валюту.
• Здійснювати пасивне інвестування тощо.

Є ще одна спільна особливість: у разі зменшення рахунку до певних значень, зазвичай у договорі вказуються втрати понад 50% від мінімального депозиту приватного інвестора, ви не зможете проводити операції.

Вам доведеться або вивести кошти й закінчити торгівлю, або внести суму, щоб на рахунку було понад 5000$. Цей режим називається Close Only. Зазначаємо: закривати позиції можна, але відкривати не можна.

Сума, з якою клієнт може працювати на деморахунку, – 1 млн €. На цю ж суму він може взяти кредит.

Вибір відповідного рахунку

Ми вже розповідали, що тип рахунку з реальними грошима, зрештою, вам визначає компанія відповідно до наданих даних. Під час вибору між демо та реальним рахунком враховуйте свій досвід співпраці саме з цим брокером.

Навіть якщо ви досвідчений трейдер і ваша робота була довгий час пов’язана з торгівлею активами, але ви співпрацювали з іншим посередником, то почати торгівлю з Exante краще на деморахунку і потім перейти на реальний.

Також обирайте навчальний рахунок, якщо ви новачок у трейдингу або, якщо переходите на нову стратегію – краще протестувати її на віртуальних грошах, щоб не зазнати збитків.

Торгові умови Exante Broker

Торгові умови Exante Broker однозначно не підійдуть тим, хто використовує агресивний високоризиковий трейдинг з мінімальними вкладеннями. Брокер не дає великих плечей, а сума мінімального депозиту від 10000 євро. З іншого боку, комісії та спреди – досить низькі.

Спреди та комісії

Брокер бере комісії та спреди за торгівлю, стягує гроші за виведення коштів, за неактивність, за надання персоналізованих звітів. Ставки за торгівлю в таблиці.

Спреди та комісії при торгівлі

За внесення коштів комісія не стягується, так само як і за обслуговування. За виведення – 30€. Є комісія за неактивність у розмірі 50€, її беруть, якщо на рахунку менше ніж 5000€ і на ньому не відбувалося жодної угоди протягом пів року. Вартість персоналізованого звіту – 90€.

Береться комісія і за маржинальне кредитування, її розмір – 100% річних, плата стягується щодня. Але це відбувається тільки в разі, якщо маржинальні вимоги перевищують 100% доступного балансу.

Мінімальний депозит

Фізичній особі відкрити брокерський рахунок в Exante можна з сумою в 10000€, юридичній – 50000€. Після першого поповнення рахунку на необхідний мінімум потім можна переводити будь-які, навіть незначні суми.

Але нагадуємо, що в разі зменшення грошей на рахунку нижче 5000€ його потрібно поповнити вище цієї позначки (режим Close only), інакше трейд (відкриття позиції) буде недоступний.

Режим Close only

Можливості кредитного плеча

Брокер надає маржинальні плечі в максимальному розмірі 1:4. Мінімум починається з 20% для ліквідних цінних паперів і 5% – для валют. Рівень маржі можна контролювати в торговій платформі Exante (фото).

Для перевірки стану в блоці “Маржа” натискаємо вкладку “звіт по маржі”. Допустимий рівень має бути менш як 100%. У разі перевищення позиція частково або повністю закривається примусово.

 Так виглядає попередження про закриття позиції

Крім того, з вас при настанні Margin Call додатково візьмуть комісію в 90 євро. На волатильному високоризиковому ринку або при торгівлі низьколіквідним інструментом навіть перевищення на кілька відсотків може призвести до Stop Out.

Навчання та аналітика Exante Broker

Кожен великий брокер надає набір навчальних матеріалів – це можуть бути література, семінари, вебінари, аналітичні матеріали. На допомогу трейдерам – прогнози від фахівців і економічний календар. Exante Broker частково розв’язує ці проблеми.

Освітні ресурси для трейдерів

Насамперед брокер дає можливість навчитися працювати з власною торговою платформою. Для цього можна подивитися відео на ютуб-каналі компанії, де пропонують не тільки навчання тому, як працювати на платформі, а й інші корисні для трейдера матеріали: новини, аналітику, поради тощо.

Ще одна можливість ознайомитися з функціоналом платформи – розділ “Торговий термінал”. За замовчуванням там розміщено текст англійською, але трейдер може перемкнути його на будь-яку зручну мову.

Інструменти аналізу ринку

Навчальних матеріалів з технічного аналізу ринку ми не виявили на офіційному сайті. Однак хороші матеріали з фундаментального аналізу, прогнози щодо розвитку ринку та інші корисні статті від фахівців можна знайти в розділі “Думки експертів”.

Він розташований у шапці на головній сторінці. Аналітика серйозна, але є мінус – статті англійською мовою, тому потребують перекладу.

 Аналітика на сайті

Економічний календар і новини

Ми не виявили у брокера економічного календаря, який передбачає щохвилинну цілодобову публікацію важливих даних. Це було б зручно, він дає змогу підготуватися й очікувати подію, але Exante не пропонує таку послугу.

У розділі “Новини” трейдер також не знайде важливих новин з глобальних фінансових ринків, уся інформація присвячена подіям, пов’язаним з Exante Broker.

Служба підтримки та клієнтський досвід

Брокер надає всебічну підтримку своїм клієнтам, для цього до кожного з них прив’язаний персональний менеджер. Усіх інвесторів Exante Broker розділено на 4 групи – це робиться для більш швидкого і зручного обслуговування.

Як зв’язатися зі службою підтримки?

Техпідтримка брокера працює цілодобово сім днів на тиждень. Зв’язатися з її фахівцями можна кількома способами:

• Персональний менеджер: співробітника компанії прив’язують до клієнта в перший день реєстрації. З ним можна спілкуватися онлайн або телефоном, який висвітиться у вашому особистому кабінеті. Спілкування ведеться мовою клієнта.
• Онлайн-чат: тут ви можете залишити запитання з будь-якої тематики, відповідь надійде на електронну пошту.
• Телефон: на головній сторінці сайту розміщено міжнародний номер телефону брокера, зв’язок можна тримати через цю форму, тут же є вкладки “Допомога” і “Контакти”.

 Шапка з контактами на сайті

Крім того, у блоці FAQ можна знайти відповіді на найпопулярніші запитання, вони скомпоновані за розділами.

Відгуки клієнтів про досвід роботи

Якщо почитати форуми, проаналізувати відгуки клієнтів, то вони здебільшого позитивні, хоча, звісно, є й негативні.

З позитивного всі відзначають:

• Величезний вибір інструментів.
• Відмінну роботу техпідтримки різними мовами.
• Можливості для короткострокового трейдингу і довгострокового інвестування.
• Якість торгової платформи.
• Відсутність проблем з виведенням коштів.
• Можливість відкриття мультивалютного рахунку.
• Надійність.

З негативного найчастіше можна прочитати:

• Про високий поріг входу.
• Про комісії за бездіяльність і тариф у 90€ за оголошений Margin Call.
• Про підключення до звичної для багатьох платформи Metatrader тільки через FIX.
• Про слабку навчальну базу.

Наводимо приклади деяких відгуків від трейдерів, які працюють з Exante Broker.

Персоналізований підхід до клієнтів

Брокер індивідуально підходить до кожного клієнта, для цього призначається персональний менеджер. Усіх інвесторів розділено на 4 групи:

• Приватні інвестори: мінімальний депозит – 10 тис. $, пропонується доступ до тих самих ринків та інструментів, що й для юридичних осіб.
• Управителі активами: здійснюють управління рахунками заможних клієнтів, брокер пропонує модуль управління клієнтськими рахунками, детальну звітність перед інвесторами.
• Сімейні офіси або фінансові агентства: управляють сімейними активами, груповими інвестиціями, які захищені директивою MIFID II.
• Банки, фінансові компанії, брокери: надають сторонні брокерські послуги для великих установ, Exante Broker пропонує надійну регуляцію, сучасні технології, детальну звітність.

Регулювання та безпека

Робота компанії регулюється законодавством ЄС, її діяльність підпадає під дію європейської директиви MiFID, чиї вимоги поширюються на 30 держав Європи. Під час розроблення директиви брало участь британське управління FCA. Exante має 3 ліцензії регуляторів.

Ліцензії та регулятори

• FCA (Великобританія): це головний орган нагляду Королівства за виконанням фінансових послуг, має максимальний рівень надійності.
• CySEC (Кіпр): справедливий регулятор у країнах ЄС, вирізняється жорсткими перевірками під час надання ліцензій і випискою штрафів будь-якому брокеру, незалежно від його величини та репутації.
• SFC (Гонконг): один з найстаріших регуляторів регіону – працює з 1989 року – контролює діяльність фінансових компаній в Азії (КНР, Гонконг тощо), перед отриманням ліцензії брокер проходить жорсткий аудит і робить внесок до фонду страхування.

 Інформація про ліцензії з сайту брокера

Заходи безпеки та захист даних

Перш ніж відкрити рахунок, клієнт проходить досить жорстку верифікацію. Компанія вимагає особисті документи, податковий статус, у деяких випадках підтвердження джерел доходу. Усе це робиться для боротьби з відмиванням коштів і для виключення ймовірності реєстрації шахраїв.

Акаунт клієнта прив’язують до телефону, на який під час входу надсилається згенерований код. Усі дані між серверами захищені SSL-шифруванням.

Прозорість операцій і дотримання стандартів

Exante Broker декларує повну прозорість операцій. Брокер працює відповідно до правил директиви MiFID II, підпорядковується її вимогам і протоколам. За цими правилами брокер повинен надавати на вимогу звіти за транзакціями, зберігати інформацію щодо торгівлі протягом 5 років.

Правила директиви періодично посилюються, що автоматично переноситься на клієнтів.

Висновок

Підбір брокера: переваги Exante Broker

Величезна база клієнтів і мільярдні суми фінансових коштів, розміщених на рахунках, говорить про популярність Exante. Це пов’язано з перевагами:

• Робота на понад 50 світових ринках, серед яких усі світові фондові біржі, Форекс, майданчики з торгівлі металами, опціонами, ф’ючерсами, криптовалютами.
• Торгівля широким набором інструментів у кількості понад 600 тис. акцій, облігацій, валютних пар, контрактів, криптовалют.
• Відкриття всього одного мультивалютного рахунку дає змогу отримати доступ до всіх ринків брокера.
• Висока надійність: діяльність компанії контролює три світових регулятори, брокер працює за стандартами європейської директиви MiFID II.
• Досить низькі комісії, особливо на ліквідні інструменти, відсутність комісій при введенні коштів.

Підтверджує хорошу репутацію і велика кількість нагород, отриманих брокером у різний час.

Нагороди Exante (інформація з офіційного сайту брокера)

Підсумкові висновки про загальний досвід роботи з брокером

Брокер навряд чи підійде недосвідченим трейдерам, він більше заточений на професійних гравців. Побічно про це свідчить мінімальний депозит у 10000€ і відсутність навчальних матеріалів для новачків.

Зате для досвідчених трейдерів – це чудовий майданчик. Швидке виконання заявок, широкий вибір ринків та інструментів, єдиний рахунок та інші умови торгівлі підтверджують це. У брокера хороша репутація і висока надійність, що є серйозним бонусом при виборі.