Обзор брокера Finam

История и основные моменты развития брокера Finam

Основание и ключевые этапы развития компании

В конце 90-х годов компания «Финанс-Аналитик», издававшая бюллетень и новости для инвесторов, занялась брокерской деятельностью. Так появился Finam — один из первых посредников для выхода на FOREX, биржевые и внебиржевые рынки.

Ключевые этапы развития Finam

За годы работы брокер был удостоен свыше 25 престижных премий и более 75 международных наград.

Расширение услуг и вход на различные рынки

АО «Финам» — глобальный брокер-дилер, предоставляющий доступ к фондовым рынкам Европы, Америки и Азии. В Европе холдинг представлен дочерней компанией WhoTrades Ltd. (площадка Just2Trade), в США — WhoTrades Inc.

Брокерская компания работает на фондовых рынках США с 2004 года. Доступ к Гонконгской бирже предоставляется с 2021 года. В 2023 году Финам предложил выход на Индийский фондовый рынок, а также ЗПИФ на майнинг биткоина.

На сегодня клиентами холдинга Finam являются более 290 000 инвесторов из 70 стран мира. Представительства брокера открыты в 90 городах по всему миру.

Вклад Finam в развитие инвестиционного бизнеса

АО «Финам» входит в большую тройку частных российских брокеров. Его оборот на Мосбирже за 2022 год составил:

• 27% на срочном рынке;
• 15% на валютном;
• 12% на рынке ценных бумаг.

Finam имеет репутацию надежной площадки для профессиональной торговли. Брокер использует технологию DMA для выведения заявок клиентов напрямую на поставщиков ликвидности.

Для повышения эффективности инвестирования Финам предлагает торговлю с управляющими, помощь экспертов, диверсифицированные портфели, программы для алготрейдинга, автоследование, подписку на готовые стратегии и сигналы.

Регулирование и безопасность

Обзор лицензий и регуляторов брокера Finam

Брокерская компания Финам регулируется Центральным банком РФ с 2014 года. Брокер имеет следующие лицензии ЦБ РФ:

• брокерская деятельность — № 177-02739-100000 от 09.11.2000;
• дилерская — №177-02752-010000 от 09.11.2000;
• депозитарная деятельность — №177-07687-000100 от 09.11.2000.

Лицензии ЦБ являются бессрочными.

Меры безопасности и защита активов клиентов

Брокер Finam имеет лицензии Центробанка. Следовательно, ЦБ выступает гарантом защиты средств клиентов от противоправных действий. Трейдеры имеют право направлять в Центробанк жалобы и претензии к брокеру, а также возбуждать судебные разбирательства.

Капитал инвесторов Финама защищен компенсационным фондом в размере 20 000 евро на каждого клиента.

Доверие и надежность брокера в глазах инвесторов и трейдеров

АО «Финам» занимает ведущие позиции в брокерских рейтингах РФ и является лидером по количеству открытых ИИС-счетов. Среди биржевых брокеров России «Финам» имеет наивысший рейтинг надежности А++.

Торговые услуги брокера Finam

Список предоставляемых финансовых инструментов и рынков

Брокер «Финам» предоставляет широкий выбор финансовых инструментов и рынков:

• Акции и облигации.
• Иностранные ценные бумаги на Мосбирже и СПб.
• Биржевые ПИФы.
• Деривативы (фьючерсы, опционы).
• Производные CFD контракты.
• Валютный рынок Forex.
• Внебиржевой рынок.

Набор доступных финансовых инструментов зависит от выбранной клиентом программы. Единый счет открывает доступ на все рынки.

Особенности и преимущества торговли на платформе Finam

Брокер Финам предоставляет быстрый доступ к биржам РФ, США, Европы, Азии. Зарубежные инвестиции осуществляются через кипрскую дочернюю компанию с лицензией в США. Для сделок с заблокированными иностранными активами есть внебиржевой сервис.

Для хранения иностранных активов клиентов доступны сегрегированные счета, предназначенные для осуществления расчетов вне юрисдикции РФ.

Основные преимущества торговой платформы Finam:

• технологичные приложения и сервисы для торговли;
• широкая линейка инструментов технического анализа: индикаторов, осцилляторов, скользящих, трендов;
• неограниченное количество субсчетов;
• широкий выбор ордеров, с возможностью настройки лотов, процентов, скользящего тейк-профита, защитного времени и спреда;
• гибкая настройка уведомлений и алертов;
• оперативная техническая поддержка в режиме 24/7.

Кроме того, брокер предлагает большой ассортимент готовых решений для инвестирования: автоследование, ПАММ-счета, робосоветники.

Торговые условия Finam

Для ведения торговли иностранными ценными бумагами и сложными финансовыми инструментами клиентам потребуется статус квалифицированного инвестора. Для его получения можно пройти упрощенную аттестацию в Финам.

Доступно дистанционное открытие счетов. Предусмотрена возможность работы на ИИС, в том числе с покупкой американских и азиатских акций.

Дополнительные инструменты и возможности для успешной торговли

Финам предлагает готовые решения и дополнительные возможности для инвестирования:

• участие в IPO и pre-IPO;
• сервис автоследования Comon.ru с выбором стратегий по уровню рисков, просадок, индексов торговой активности и другим параметрам;
• структурные продукты с защитой капитала от 50% до 100% с возможностью регулирования уровня рисков, доли защиты и дохода;
• ПАММ-счета — консолидированные счета, на которых объединяются средства инвесторов;
• создание индивидуального инвестиционного портфеля;
• интеллектуальный советник Robo-advisor Finam для подбора активов для портфеля исходя из целей инвестора и уровня риска по результатам тестирования.

К дополнительным преимуществам брокера относятся услуги персонального менеджера, бесплатные консультации, онлайн-курсы, бонусы, компенсации затрат за перенос ценных бумаг. Для крупных портфелей предусмотрено VIP обслуживание со страхованием убытков, VIP консалтингом и другими сервисами.

Торговые счета и условия

Обзор типов торговых счетов и их характеристики

Брокер Finam предлагает два типа торговых счетов: FreeTrade для торгов на Московской бирже и Единый аккаунт для торговли на любых типах рынков, а также демонстрационные режимы.

Счета для активной торговли в Финам

Кроме того, брокер Finam предлагает ИИС с налоговыми льготами и ПАММ для пассивного инвестирования.

Счета для инвестирования

Минимальный депозит и комиссии на брокере Finam

Минимальный депозит

Торговые комиссии

Финам не взимает комиссии за открытие счета и депозитарное обслуживание. Размеры остальных сборов зависят от тарифа, биржевого рынка и дневного оборота клиента.

Структура тарифов сложная, так как брокер работает с большим числом инструментов на нескольких рынках. Все комиссии публикуются на странице: https://www.finam.ru/landings/tariff-learn-more/.

Тарифы и комиссии Finam

Комиссия за маржинальное кредитование также зависит от тарифа и типа биржевого актива. Например, для зарубежных бирж по всем тарифам — 8%, по ценным бумагам на Мосбирже — 13%, по тарифу «Единый консультационный» — 28,55%.

Комиссии за пополнение и снятие средств

Выбор оптимального счета в зависимости от потребностей трейдера

Для торговли акциями и облигациями на Мосбирже достаточно аккаунта FreeTrade с более низкими сборами. Его можно открыть дистанционно через сайт брокера. Этот аккаунт подойдет как для начинающих, так и для более опытных инвесторов.

Для торговли всеми видами инструментов (валютами, ценными бумагами, деривативами) брокер предлагает Единый счет. Он предназначен для профессиональных инвесторов и трейдеров. Однако на Едином действуют повышенные комиссии при небольшом торговом обороте.

Торговая платформа Finam

Описание торговых платформ и их функциональность

Для торговли брокер предоставляет несколько терминалов на выбор, в зависимости от тарифного плана. Это популярные среди трейдеров MetaTrader и QUIK, а также авторская программа FinamTrade.

Все терминалы предоставляются бесплатно, кроме webQUIK.

Сравнительные характеристики платформ

Удобство использования и интерфейс платформы FinamTrade

FinamTrade — это многофункциональная платформа для торговли и технического анализа. Интерфейс платформы интуитивно понятен, подходит как для опытных трейдеров, так и для начинающих инвесторов.

Преимущества FinamTrade:

• 10 000 торговых инструментов и котировок;
• возможности технического анализа — более 130 индикаторов, как классические, так и редкие инструменты;
• описания торговых сигналов и пояснения к графикам;
• гибкая форма для быстрого создания заявок с возможностью редактирования, доступны рыночные, лимитные, условные ордера, стоп-лосс и тейк-профит;
• история операций по брокерскому счету;
• экономический календарь;
• аналитика и новости.

Кроме того, пользователи могут пополнять брокерский счет через Систему быстрых платежей (СБП) и переводить средства между счетами. В дальнейшем брокер планирует усовершенствовать интерфейс платформы.

Мобильное приложение для торговли в любое время и в любом месте

Для торговли на ходу Финам предоставляет приложение FinamTrade. Оно подходит для различных мобильных устройств на системах iOS и Android.

Основные разделы приложения FinamTrade

Доступные инструменты для технического анализа: индикаторы и осцилляторы, графические инструменты, объем торгов, логарифмическая шкала, а также ценовой стакан или очередь заявок.

В приложении есть наглядная аналитика портфеля с детализацией:

• стоимость активов и прибыли за период, диаграмма распределения средств между финансовыми инструментами;
• детализация открытых позиций и заявок;
• история сделок.

Для создания ордеров предусмотрены лимитные, рыночные, условные и стоп-заявки (стоп-лосс, тейк-профит).

Полезные функции для управления счетом: смена тарифа, открытие субсчетов, проценты на остаток, тестирование, пенсионный счет.

Образовательные ресурсы и аналитика

Обзор образовательных материалов для трейдеров и инвесторов

Брокер Finam предлагает качественное образование, широкий выбор курсов, статей и вебинаров.

В разделе «Обучение» доступны следующие образовательные услуги (как платные, так и бесплатные):

• очное обучение Форекс;
• дистанционное;
• видео-семинары;
• заочное обучение (по скайпу).

Есть возможность очного посещения платных индивидуальных занятий с преподавателями учебного центра. По окончанию занятий слушатели получают сертификаты.

В разделе «Библиотека трейдера» публикуются бесплатные обучающие статьи о биржевой торговле.

Аналитика рынка и прогнозы от экспертов

Брокер Финам предоставляет качественные аналитические данные и прогнозы от собственных экспертов в разделе «Аналитика». Аналитические обзоры публикуются регулярно в виде статей, видео-семинаров, в том числе на Ютуб-канале компании.

Помощь в развитии навыков и знаний о финансовых рынках

Для закрепления навыков и знаний начинающие инвесторы могут использовать демо-счет. Демонстрационный счет не требует пополнения, но работает на тех же условиях, с теми же инструментами, что и на реальном счете. Открыть такой счет можно на любой из платформ брокера.

Управление рисками и защита капитала

Меры по управлению рисками и сохранности капитала

Для обеспечения сохранности капитала клиентов брокер Финам постоянно совершенствует свою систему безопасности. В нее входят стандартные защитные меры:

• присвоение идентификатора;
• двухфакторная авторизация по СМС;
• электронная цифровая подпись;
• пароли;
• протоколы шифрования и криптографическое кодирование.

Для защиты от убытков трейдеры могут применять лимитные ордера, стоп-ордера, меньшие объемы позиций.

Стратегии для минимизации потерь и обеспечения стабильной прибыли

Торговая платформа Finam позволяет реализовать следующие стратегии для снижения финансовых и рыночных рисков:

• помощь управляющих Финама;
• услуга по формированию инвестиционного портфеля;
• планирование торговли — установка объема сделок, использование стоп-ордеров и минимального кредитного плеча;
• облигационные стратегии;
• диверсификация, хеджирование и другие стратегии для более опытных трейдеров.

Роль брокера в поддержке пользователей в сложных ситуациях на рынке

Брокер оказывает исключительно техническую поддержку. Открывая счет, пользователь подтверждает, что принимает и понимает все риски, связанные с волатильностью финансовых рынков. Пользователи, перешедшие на консультационный тариф, могут получать финансовые советы и рекомендации.

Клиентская поддержка

Каналы обратной связи и время ответа от службы поддержки

Техническая поддержка Finam работает в режиме 24/7 без выходных. Связаться со специалистами можно по телефону, электронной почте и другими способами.

Головной офис брокера в Москве работает с 09:30 до 21:00 по будням, в субботу с 10:00 до 16:00. В воскресенье выходной день.

Каналы для связи

Качество обслуживания и уровень поддержки клиентов брокера Finam

Служба поддержки «Финам» обычно работает без задержек. Специалисты подробно отвечают на вопросы, связанные с брокерскими услугами и финансовыми операциями по счетам. Операторы горячей линии консультируют по поводу создания счета, работы фондового рынка, использования финансовых инструментов и открытия сделок.

Советы по обращению в службу поддержки для быстрого и качественного решения вопросов

1. Для решения технических вопросов лучше обращаться на e-mail — [email protected], по общим вопросам — [email protected].
2. В обращении рекомендуется указывать достоверную информацию о проблеме и свои контакты.
3. Финам имеет отдельные номера для связи в различных населенных пунктах РФ, где есть офисы компании. Номер для своего города можно узнать на сайте — https://www.finam.ru/about/contacts.

Отзывы о брокере Finam

Анализ положительных и отрицательных отзывов от пользователей

В интернете опубликовано немало нейтральных и позитивных отзывов о сотрудничестве с Finam. Как правило, пользователи положительно отзываются о таких моментах, как:

• сервис компании, качество поддержки;
• техническая оснащенность;
• широкий набор активов и рынков;
• грамотная работа аналитиков.

На сайте Otzovik.com Финам рекомендуют 55% пользователей. На Tradersunion.com брокер имеет среднюю оценку 5,25 из 10 баллов.

Встречаются инвесторы, у которых сложилось негативное впечатление о брокере. Судя по отзывам, критику клиентов вызывают многочисленные комиссии, в которых сложно разобраться новичкам, а также навязчивая реклама. Есть жалобы на агрессивные стратегии автоследования, которые приводят к просадкам и убыткам.

Оценка репутации и доверия к брокеру Finam на финансовом рынке

С брокерской компанией Finam сотрудничают 290 000 инвесторов из РФ и стран СНГ. Финам является лидером по численности активных трейдеров на FORTS Московской биржи — это каждый пятый клиент срочного рынка.

Среди биржевых брокеров РФ «Финам» имеет наивысший рейтинг надежности А++. Это высокая надежность, подтвержденная длительным опытом работы с начала 1990-х.

Заключение

Резюме основных характеристик и преимуществ брокера Finam

Финам — это лицензированный брокер для профессионального трейдинга, активного и пассивного инвестирования. Он предоставляет своим клиентам выход на международные рынки, авторские платформы с продвинутым функционалом, а также популярные терминалы MetaTrader, QUIK.

Клиенты брокера получают актуальную аналитику, обзоры рынка, прогнозы и рекомендации профессионалов. Для алготрейдеров на Finam есть более 50 программ и робо-приложений, а также встроенный язык для написания ПО.

Сравнение с другими брокерами на финансовом рынке

Рекомендации для инвесторов и трейдеров

Финам изначально нацелен на сотрудничество с опытными инвесторами и трейдерами с запасом свободного капитала. Однако он предлагает хороший старт для начинающих инвесторов: обучение, демо-счет, льготный тариф FreeTrade, удобная торговая платформа.