Обзор фондового брокера SpeedTrader

SpeedTrader — это брокерская компания, основанная в 1999 году в США. Специализируется на обслуживании дневных трейдеров, предпочитающих торговлю акциями и опционами.

Обзор SpeedTrader

Клиентам доступно более 4500 инструментов, широкий выбор графических и аналитических функций для технического анализа. Предоставляется прямой доступ на рынок с конкурентными комиссиями как за сделку, так и за акцию. Ещё брокер поддерживает котировки уровня 2, продвинутые графики и 3 платформы для трейдинга.

У SpeedTrader гибкие тарифные планы, которые можно настраивать в зависимости от торговой стратегии. Условия разрешается менять раз в месяц. Компания работает только с долларами США и не предоставляет услуги конвертации валют.

Брокер реализует маршрутизацию ордеров: заявки клиентов передаются на 25+ площадок. За счёт технологии ликвидность и количество активов увеличивается. Также у трейдеров есть доступ к спискам для шортинга: SpeedTrader поддерживает 4 сервиса поиска акций для коротких сделок.

Потенциальными недостатками являются минимальный депозит для открытия счёта (от 2 500 долларов США), сборы за использование торговых платформ и ограниченный выбор способов пополнения и вывода.

Регулирование и лицензии

SpeedTrader является членом FINRA и SIPC:

• FINRA — это частная корпорация, регулирующая деятельность брокерских компаний и биржевых площадок. Она защищает права инвесторов, контролирует операции брокерских фирм на фондовом, фьючерсном и валютном рынках.
• SIPC — это система защиты инвесторов, созданная для возмещения потерь в случае, если брокер не выполняет финансовые обязательства. Компенсация SIPC ограничена 500 000 долларами США, из которых не более 250 000 долларов могут составлять денежные средства.

SpeedTrader недоступен в Канаде, но предлагает услуги в зарубежных странах, включая Великобританию, Австралию и Европу.

Торговые платформы

У брокера есть платформы для ПК, браузера и смартфона.

ActiveWeb не требует загрузки ПО, приступать к работе можно сразу после открытия счёта.

Десктопный SpeedTrader PRO разработан на базе DAS Trader, лидера в области торговых технологий прямого доступа, требует установки.

Мобильный iSpeedTrader поддерживается только устройствами на базе IOS.

SpeedTrader PRO

Платформа поддерживает различные типы графиков, включая свечные, линейные, объёмные. Трейдеры могут накладывать индикаторы, создавать собственные сканеры акций. На платформу можно импортировать пакеты данных, PR Newswire, OPRA, BATS Books, EDGX Book и OTC Markets и т. д.

Ещё одно преимущество SpeedTrader Pro — удобство управления счетами и позициями. В рамках одной платформы можно контролировать несколько торговых счетов, отслеживать прибыль и убытки по открытым позициям, а также быстро открывать и закрывать сделки.

Интерфейс настраивается под конкретные потребности. Можно открывать несколько экранов, сохранять макеты окон и настраивать до 100 горячих клавиш для ускорения торговли.

ActiveWeb

Платформа работает прямо в браузере и обладает преимуществами десктопной SpeedTrader Pro — потоковые котировки в режиме реального времени, графики с функциями технического анализа, разнообразные типы ордеров и маршрутизация.

ActiveWeb позволяет создавать несколько экранов и сохранять компоновки окон, чтобы иметь одновременный доступ ко всем инструментам. Трейдеры могут просматривать котировки, новости, графики, отслеживать прибыль/убытки по позициям, а также управлять очередью ордеров.

Помимо оперативного доступа к данным о торгах, платформа предоставляет и аналитические инструменты — технические индикаторы, опционные цепочки, скринеры акций. ActiveWeb совместима с различными устройствами, включая настольные компьютеры, ноутбуки, планшеты и смартфоны.

iSpeedTrader

Приложение позволяет оперативно реагировать на изменения рынка, анализировать графики по объёмам торгов, открывать и закрывать позиции, не дожидаясь возвращения к основному торговому терминалу.

iSpeedTrader поддерживает различные типы графиков и таймфреймов. Опционные цепочки доступны прямо в приложении. Реализована поддержка нескольких типов ордеров для гибкой торговли.

Интерфейс оптимизирован под смартфоны и планшеты на базе IOS.

Приложение обеспечивает полноценную мобильную поддержку трейдеров, предоставляя набор инструментов для работы на фондовом рынке в режиме 24/7.

Инструменты и рынки

При открытии счёта пользователям предлагается указать процент сделок, которые они планируют совершать по каждой из следующих категорий:

• ETF.
• Пенни-стоки.
• Акции компаний малой капитализации.
• Акции компаний средней капитализации.
• Акции крупных компаний.

Пользователи имеют доступ ко всем торгуемым акциям и ETF США. Возможна покупка или продажа в шорт этих инструментов. На SpeedTrader также доступны облигации и взаимные фонды.

Комиссии и тарифы

У SpeedTrader есть 2 вида торговых сборов:

• За сделку.
• За акцию.

Комиссия за сделку начинается от 2,95 доллара и может достигать 4,49 доллара, в зависимости от объёмов торговли. Комиссия за акцию начинается от 0,0009 доллара за акцию, плюс комиссии за маршрутизацию через ECN (может достигать 0,0044 доллара за акцию).

Важно! Возврат комиссии ECN начисляется на следующий месяц.

Трейдеры должны выбрать один двух вариантов при открытии счёта — нельзя переключаться между ними. Сборы за акцию кажутся более удобным форматом: позволяет увеличивать или уменьшать позиции, не переживая о размере комиссии. Трейдеры, которые торгуют большим количеством позиций, чаще предпочитают комиссию за сделку.

SpeedTrader взимает от 0,25 до 0,4 доллара за контракт (в зависимости от объёма). Для всех опционов установлена ​​минимальная сумма сделки в размере 1,99 доллара.

SpeedTrader предлагает 3 платформы для торговли: настольную, веб и мобильную. За эти платформы взимается ежемесячная плата, которая отменяется, если трейдер генерирует определённый объём комиссионных в месяц (от 199 до 499 долларов США).

За браузерную платформу ActiveWeb и мобильную iSpeedTrader взимается 35 USD/месяц, но эта плата отменяется, если клиент генерирует более 199 долларов комиссионных в месяц. Данные по опционам стоят 15 долларов, а доступ к Pink Sheets — 20 USD/месяц.

У SpeedTrader Pro есть 2 тарифных плана:

• Уровень 1 — 49 USD/месяц. Дополнительно можно подключить данные уровня 1 по опционам за 15 долларов и Pink Sheets за 20 долларов. Мобильный доступ стоит 15 долларов.
• Уровень 2 — 99 USD/месяц. Также доступны данные уровня 1 по опционам за 20 долларов и Pink Sheets за 55 долларов.

Уровень 2 включает: Total View NASDAQ за 20 долларов, книгу заявок NYSE ARCA за 15 долларов, новостную ленту за 35 долларов, OPRA Options за 50 долларов. Плата за данные уровня 2 отменяется при генерации 499 долларов комиссионных в месяц.

SpeedTrader взимает ряд комиссий за обслуживание:

• Комиссия за неактивность в размере 30 долларов, если по счёту было совершено менее 15 сделок за квартал.
• Комиссия в размере 30 долларов за сделки.
• Комиссия в размере 20 долларов за принудительное закрытие позиций на марже, помимо стандартных комиссий.
• 25 долларов за внутренние банковские переводы и 75 долларов за международные.

По IRA счетам (пенсионным) взимаются следующие комиссии:

• Ежегодная комиссия в размере 75 долларов.
• 300 долларов за анализ активов IRA.
• 75 долларов за закрытие счета IRA.
• 55 долларов за конвертацию из Roth IRA в Traditional IRA.

Клиентам рекомендуется подписаться на получение подтверждений и отчётов в электронном виде, иначе будет взиматься плата в размере 4 долларов за каждое почтовое подтверждение сделки и 10 долларов за каждый почтовый отчёт.

SpeedTrader предлагает кредитное плечо 400:1 на внутридневные сделки и 200:1 на овернайт позиции для счетов от 25 000 долларов. Если требования по марже падают, это может привести к принудительному закрытию позиций, за что взимается комиссия 20 долларов плюс стандартные комиссии.

Рекомендуется с осторожностью использовать маржинальные средства, ведь стоп-аут во время шорт-сквиза может обнулить счёт.

Образовательные материалы

Брокер поработал над разнообразием форматов обучения: видеоуроки, вебинары, блог. Если рассматривать их по отдельности, заметны недочёты.

Платформа SpeedTrader Pro — авторская разработка компании, поэтому к ней прилагаются туториалы. Опубликовано 20+ уроков, но видео по непонятным причинам не включаются.

В архиве вебинаров сохранились ссылки на записи трансляций. Последний эфир проходил в 2018 году с основателем сервиса Ticker Tocker Стивом Калайджяном. Он рассказал о своём опыте трейдинга и ответил на вопросы участников.

Ещё один вебинар был посвящен использованию искусственного интеллекта в торговле. Представитель компании Trade Ideas продемонстрировал возможности их продукта Holly AI.

На вебинарах часто выступают популярные трейдеры. Например, основатель сообщества Investors Underground Натан Майклз поделился лучшими стратегиями для дэйтрейдинга.

Компания ведёт блог, где публикует полезные статьи на темы технического анализа, трейдинга и фондового рынка. Раздел тоже заброшен. Последняя публикация была в 2019 году об истории крахов фондового рынка. В ней описываются обвалы за последние 100 лет и причины, которые к ним привели.

Также в блоге можно найти обучающие материалы о разных типах ETF, стратегиях, особенностях опционов и многом другом.

SpeedTrader предоставляет ответы на часто задаваемые вопросы клиентов, чтобы облегчить процесс открытия счёта и начала торговли. В разделе объясняется, как заполнить и отправить документы, как узнать о подтверждении счёта.

В части торгового ПО описаны возможности бесплатного тестирования и смены программных продуктов или данных. Также перечислены торговые инструменты и ограничения. В безопасности и защите есть информация, что счета застрахованы.

Клиентская поддержка

SpeedTrader предлагает клиентам разные каналы для связи со службой поддержки. Офис компании расположен по адресу: 2875 Route 35, Suite 5C-2, Katonah, NY 10536.

Доступны следующие телефонные номера:

• Бесплатный номер: +1 (800) 874-3039.
• Основной номер: +1 (845) 531-2487.
• Номер факса: +1 (845) 622-4878.

Для отправки запросов по электронной почте есть адрес [email protected]. Также работает онлайн-чат и возможность задать вопрос в режиме реального времени.

Часы работы службы поддержки:

• Понедельник-четверг: 8:00 – 17:00.
• Пятница: 8:00 – 16:30.

Технологии и инструменты для трейдеров

Short Locate / Shortable List Search — это сервис, позволяющий трейдерам получать информацию о ценных бумагах для открытия коротких позиций.

При торговле в шорт трейдер одалживает акции у брокера и продаёт их, рассчитывая в дальнейшем выкупить их по более низкой цене. Однако не все акции доступны для шортов — SpeedTrader предоставляют список ценных бумаг, которые можно одалживать. Этот список называется shortable list.

Через сервис Short Locate трейдеры могут запросить у брокера информацию о том, какие именно акции сейчас доступны для шорта. Также через чат можно отправить брокеру запросы на предоставление в шорт конкретных акций, которых нет в общем списке.

Trading OTCBB and Pink Sheet Stocks — торговля акциями компаний, которые котируются на внебиржевом рынке OTCBB (Over-the-Counter Bulletin Board) и на электронной площадке Pink Sheets.

Внебиржевой рынок OTC не имеет централизованной площадки, как NYSE или Nasdaq. Компании просто публикуют котировки своих акций, и трейдеры заключают сделки напрямую друг с другом.

Внебиржевой рынок OTC разделён на 3 уровня:

• OTCQX — компании, прошедшие листинг на международных биржах. Нет пенни-стоков, обанкротившихся или “пустышек”.
• OTCQB — небольшие и развивающиеся американские и международные компании. Нет обанкротившихся.
• OTC Pink — все остальные, включая пенни-стоки, «пустышки» и банкроты. Минимальные требования по раскрытию информации.

Также есть сегменты Expert Market и Caveat Emptor (CE) — компании с наибольшим риском.

Прямой доступ на биржу (Direct Market Access) — это возможность для трейдеров отправлять ордера напрямую с платформы брокера на биржу (NYSE, NASDAQ и др.). Счёт SpeedTrader подключён к биржам, и компания может маршрутизировать ордера клиентов напрямую.

Преимущества прямого доступа:

• Скорость — ордера доходят до биржи быстрее из-за отсутствия посредников.
• Низкие комиссии — не нужно платить посредникам.

Брокер SpeedTrader предоставляет прямой доступ наряду с другими видами маршрутизации — спонсируемый доступ, скрейпинг, маркет-мейкеры, тёмные пулы и т. д.

Отзывы и мнения клиентов

Преобладающее большинство пользователей называет услуги SpeedTrader скамом. Указывается на очень высокие комиссии, что существенно снижает прибыль или делает торговлю убыточной.

Даже при наличии 30 тысяч долларов на депозите пользователь сталкивался с ограничениями на открытие сделок. Ордера принудительно закрывались брокером в течение 30 минут якобы из-за недостатка средств. При этом закрытие, как правило, происходило с убытком для клиента.

Отмечаются такие плюсы, как возможность выбора комиссии — либо процент от оборота, либо фиксированная плата за сделку. Также положительно оценивается наличие регулятора и страхового покрытия на случай банкротства компании.

Пользователь сразу указывает и на минусы. Главный из них — завышенные требования к первоначальному депозиту. Чтобы просто открыть счёт, нужно 2500 долларов, а для внутридневной торговли — как минимум 30 000. Такие суммы недоступны большинству розничных трейдеров.

Несмотря на некоторые преимущества SpeedTrader, из-за завышенных депозитных требований данного брокера вряд ли можно рекомендовать для широкого круга трейдеров.

Сильные и слабые стороны

Плюсы

• Доступ к американским акциям, опционам, облигациям и взаимным фондам
• Лицензия FINRA, плюс компенсация SIPC до 500 000 долларов США
• Конкурентные комиссии в размере 0,0009 доллара США за акцию и 0,25 доллара США за контракт
• Круглосуточная поддержка клиентов через чат, телефон и электронную почту
• Более 25 вариантов маршрутизации ордеров
• Бесплатный демо-счёт на 100 тысяч
• Ежедневное обновление списка доступных активов

Минусы

• Мобильная торговля доступна только пользователям iPhone и iPad
• Ежемесячные сборы от 35 долларов США за использование торговых платформ
• Минимальный депозит 2 500 долларов США
• Комиссия за вывод средств 35 долларов США
• Демо-счёт действителен только 14 дней
• Отрицательная репутация

Заключение о SpeedTrader

Складывается негативное впечатление от торговых условий и отзывов. SpeedTrader предъявляет высокие требования к первоначальному депозиту.

Также брокер взимает ежемесячную плату за пользование торговыми платформами. В сети множество негативных отзывов о закрытии сделок в убыток, искусственных ограничениях торговли и блокировки счетов.

Компания не предлагает уникальных услуг, функций, активов. Низкие торговые комиссии за акцию/контракт нивелируются сборами за терминал, учётную запись, маршрутизацию.

В 2024 году SpeedTrader не стоит внимания инвесторов.