Кросс-курсы валют
Поиск 100%-точных курсов обмена валют
С помощью кросс-курсов валют можно легко отслеживать котировки валютных пар. Статистика показывает, что 45% трейдеров 1-2 часа в день занимаются торговлей.
Понятно, что трейдер просто обязан иметь инструмент, который ускорит и облегчит торговлю валютными парами. Давай посмотрим, как инструмент «Кросс-курсы обмена валют» может помочь тебе зарабатывать деньги на бирже.
Что такое кросс-курс? Пример с объяснением
Для начала, нам надо разобраться с понятием кросс-курса. Поскольку американский доллар – самая распространенная в мире валюта, то чаще всего вы меняете свои деньги именно на доллары. Идея кросс-курса как раз и вращается вокруг этого.
Кросс-курс – это корреляция между 2-мя валютами (или, по-другому, валютной парой). Но это не просто корреляция, а корреляция, основанная на отношении каждой из них к доллару США.
Отношение каждой из этих валют к американскому доллару на двух разных биржах также может быть разным. Итак, существуют основные, неосновные и экзотические валютные пары. Основными считаются те пары, которые меняются на доллары.
Рис 1. «Доллару США принадлежит львиная доля сделок. Сейчас 89% сделок американского рынка связан с USD, по сравнению с 87% три года назад», – по данным Нью-Йоркской Федеральной Резервной Системы.
Неудивительно, что 75% сделок на Форексе принадлежит основным парам. Основные пары – полная противоположность неосновным. В основных парах доллар США присутствует, а в неосновных – нет. Например, в паре EUR/GBP мы имеем только EUR и GBP.
Это деньги двух разных стран, которые чуть менее популярны и ликвидны, чем американский доллар, принадлежащий к более крупной экономике. Отношение каждой из них к доллару США приводит к их кросс-курсу.
Рис 2. Основные валютные пары-мажоры
Те, кто думает, что кросс-курсы помогают увеличить количество выигрышных сделок на 10%, оказываются правы. Правильное использование кросс-курсов действительно помогает заработать больше!
Для того, чтобы идти дальше, следует запомнить такую вещь: если американский доллар является базовой единицей, то его значение всегда равно 1. Чтобы поменять одну валюту на другую, нужны две транзакции. Сначала каждую из валют надо обменять на доллар США, а после этого – одну валюту на другую.
Как работает кросс-валютный инструмент Trading.biz
Найти этот инструмент на нашем сайте несложно; он находится на нашей домашней странице. Найди в меню вкладку «Аналитика» и выбери в выпадающем списке строку «Кросс-курсы обмена валют». Вот и таблица! Я же говорил, что это легко!
Давай разберемся, что она собой представляет. На самом деле, эта таблица – наш «хрустальный шар»: она таит в себе огромные прибыли (но может принести и убытки!). Вот как она выглядит:
Рис 3. Инструмент по кросс-курсам валют
Существуют понятия базовой и котируемой валюты. Базовая размещается на первом месте, котируемая – на втором. Например, если я анализирую пару GBP/USD, я должен знать, где тут базовая валюта, и где – котируемая.
Удивительно, но около 90% начинающих трейдеров не понимает разницы между базовой и котируемой валютами. В приведенном выше примере (GBP/USD) базовой валютой является GBP, а котируемой – USD.
Итак, в рассматриваемой нами таблице 9 валют: EUR, USD, JPY, GBP, CHF, AUD, CAD, NZD и CNY. Некоторые могут удивиться тому, почему в этом списке есть CNY (китайский юань). Что ж, сейчас я объясню, почему.
CNY появился здесь из-за того, что Китай теперь оказывает огромное влияние на мировую экономику. Однако некоторые другие списки основных валют китайский юань все еще не включают. Основные валюты и их пары – основа основ.
Рис 4. «На основные пары приходится 67,4% ежедневного объема рынка Форекс. Основными парами являются: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD и NZD/USD». Источник – Investopedia.
А вот кое-что интересное! Нажатие на одну из ячеек таблицы автоматически перенесет тебя на страницу Tradingview. Если, к примеру, я нажму на ячейку, где пересекаются USD и EUR, меня перенесет на графики Tradingview.
О боже, я чуть не забыл рассказать о конвертере! Видишь, вверху, над таблицей, размещен конвертер. Как и любой другой конвертер, он рассчитывает текущее значение одной валюты по отношению к другой.
Все, что нужно тут сделать, это ввести в него значение, и – вуаля! Хорошо то, что ты можешь выбрать в выпадающем списке любую существующую на планете валюту.
Выбирая, обрати внимание, что основные валюты расположены в списке первыми. Конвертер постоянно обновляется в соответствии с текущими рыночными ценами.
Как выполнить расчет кросс-курсов?
Расчет обменных котировок заключается в том, чтобы найти курс обмена между двумя валютами. Формула перекрестного преобразования, на самом деле, довольно проста. Сейчас я опишу тебе все вычисления, которые для этого нужны.
Во-первых, нам нужно понять, как на Форексе рассчитывается валютная пара. Два самых важных термина, которые нужно запомнить, это базовая и котируемая валюта. Первоначально, более крупная из валют считалась базовой.
Когда нам нужно узнать обменный курс в паре, нам, прежде всего, надо знать, сколько каждая из них стоит в долларах. Поэтому базовое уравнение следующее:
A / B = (A / USD) x (USD /B)
Оно может выглядеть и так: см рисунок с формулой ниже.
Рис. 5. Формула расчета кросс-курса
Допустим, у нас есть обменный курс иены к доллару США и доллара США к евро. После того, как мы упорядочим их в формуле, числитель и знаменатель (в виде USD) сократятся, и у нас останется JPY/EUR. Возникает вопрос: можно ли без высокого риска применять стратегию валютного арбитража?
Кросс-валютный инструмент может помочь нам использовать арбитражную стратегию. Стратегия валютного арбитража заключается в получении прибыли за счет разницы валютных курсов.
Другими словами, это просто обычный расчет и сравнение кросс-курсов. Для расчета курсов мы можем использовать прямые и обратные (косвенные) котировки валют.
Обратная котировка
Обратная котировка – количество валюты, которое нужно купить за 1 единицу другой (например, за 1 доллар). Давай рассмотрим это на примере. Предположим, у тебя есть пары EUR/USD и EUR/GBP. Ты хочешь узнать соотношение EUR/GBP.
Для этого сначала нужно найти разницу между курсами продавца и покупателя (bid/ask price) для пар EUR/USD и GBP/USD. Как упоминалось выше, если доллар США является базовой (первой) валютой, то его значение всегда равно единице.
Но в обратной котировке участники первой пары меняется местами: то есть EUR/USD становится USD/EUR. Поэтому формула принимает вид:
USD/EUR
GBP/USD
Для того, чтобы найти соотношение между EUR/ GBP, нужно поделить текущие цены спроса и предложения.
Прямая котировка
Прямая котировка – полная противоположность обратной. Это сумма, необходимая для покупки одной базовой единицы. Объясню это на нашем предыдущем примере. В прямой котировке участники пары местами не меняются. Согласно этому, формула из предыдущего примера принимает вид:
EUR/USD
GBP/USD
Поэтому, все, что мы тут делаем, это просто делим EUR на GBP. Точно так же ты можешь поступить, если у тебя есть 3 пары валют. Предположим, ты хочешь конвертировать британский фунт в шведскую крону.
Ни одно учреждение не может тебе помочь, поскольку у него нет цены фунта в кронах. Чтобы найти то, что тебе нужно, ты должен сначала конвертировать фунты стерлингов в евро, а евро – в кроны.
Это как раз и есть 3-сторонняя сделка. Чтобы совершить ее, можно начать с фунтов и с крон. И это – не что иное, как ситуация валютного арбитража.
Почему валютные кросс-курсы так важны?
Кросс-валютный инструмент является важным индикатором экономической ситуации любой страны. Кросс-валютные курсы влияют на уровень их торговли. Давай узнаем, почему обменные кросс-курсы так важны.
Но все же, почему валютные свопы стали такой важной частью финансовой жизни каждой страны? Это произошло из-за отмены золотого стандарта и глобализации экономических процессов. Вот почему в мире сейчас так много Форекс-трейдеров, которые зарабатывают на валютных ставках и обменных курсах.
Их доход основан на умелом использовании валютных пар, арбитража и некоторых других приемов и стратегий. Работая с кросс-курсами валют, можно, например, выявлять определенные тенденции и настраивать на них конкретные транзакции. Можно сочетать необычные комбинации.
Кросс-валютные законы и стратегии упрощают и удешевляют стоимость зарубежных транзакций, которые могут теперь обойтись без участия в них доллара США.
Вместо двух транзакций происходит только одна, в них часто может участвовать только одна валютная пара. Более того, не относящиеся к американскому доллару валютные пары получают все более и более широкое распространение.
Вывод
Вот мы и познакомились с понятием кросс-курсов валют. Надеюсь, теперь ты ясно представляешь, что это такое, и какую выгоду ты можешь из них извлечь.
Например, инструмент может помочь проанализировать текущие рыночные тенденции и принять решение согласно выбранной стратегии. Видишь, все, что мы тут изучили, оказалось довольно просто!